- 楽天でつみたてNISAをやりたい
- でもやり方がわからない
- 難しいんじゃないの？
このような疑問を解決する記事です。
楽天証券でつみたてNISAを
始める手順を解説していきます。
2022年9月の買付分より楽天カード決済の
ポイント付与率が変更になります。
つみたてNISAを始める人は
SBI証券やマネックス証券も
検討してみてください。
>>>SBI証券でつみたてNISAを始める手順
- 楽天証券口座開設の準備
- 楽天証券口座開設手順
- つみたてNISA設定手順
- 楽天会員登録が必要
- 楽天銀行口座連携で金利0.1%
(上限300万円まで) - 楽天カード決済で1%ポイント還元
- キャンペーンにエントリー
- ポイントサイト経由がオトク！
- 楽天証券口座、NISA口座を開設
- ファンドを決めて積立設定
- SPU達成はポイント設定も
つみたてNISAについて
詳しく知りたい方はこちらから
>>>【仕組み解説】初めての投資は積立(つみたて)NISAで投資信託！
以下解説していきます。
＼ モッピー経由で4,000円分のポイントゲット！ ／
(2021年9月時点)
前提条件とオススメ条件
楽天証券口座を開設するために
必要な条件とオススメな条件を
紹介します。
楽天会員登録は必須
楽天証券口座を開設するには
楽天会員であることが前提です。
まだ楽天に会員でないという方は
こちらで登録方法を解説しています。
オススメ条件
続いて必須の条件ではないですが
楽天証券を使うのであれば
やっておきたいことが2つあります。
①楽天カード作成
②楽天銀行口座開設
順番に説明します。
①楽天カード
楽天証券で購入する投資信託を
楽天カード払い(+楽天ポイント)にすると
その支払い分も1%ポイント還元されます。
また普段遣いにおいても
入会金・年会費が無料で
ポイント還元率が1％
とコスパが良いです。
＼ 無料で作れる！ ／
詳しく知りたい方はこちらから
>>>【楽天SPU達成条件解説】楽天カードでポイント+2-4倍に！
②楽天銀行口座
楽天銀行口座と楽天証券口座を
連携させることで
になります。
(※2022年4月から300万円までに制限)
楽天銀行口座開設手順はこちらから
金利を0.1%にする手順はこちらから。
証券口座開設前の準備
①SBCにエントリー
②他キャンペーンエントリー
を先に行うことで
楽天ポイントを貰うことが出来ます。
①SBC(スタートチャンスボーナス)へのエントリー
証券口座開設手続きを始める前に
楽天スタートチャンスボーナスに
エントリーしましょう。
初めて楽天系のサービスを利用する際に
エントリーしておくことで
1,000pもらえます。
詳細はこちらをご参照ください。
②その他キャンペーンへのエントリー
他にも期間限定でのキャンペーンが
開催されていることがあります。
2021.6.21日現在では
https://www.rakuten-sec.co.jp/web/campaign/moneybridge/
1,000円キャッシュバック
キャンペーンが開催されていました。
確認してエントリーしてください。
ポイントサイト経由だとさらにオトク
“
“
例えば僕がメインで使っている
モッピーを経由すると2021年9月時点で
4,000円分のポイントがもらえます
※期間限定ポイントアップ中
＼ 1分で登録ができる！ ／
楽天証券口座開設手順
ここまで準備が完了したら
楽天証券HPへ向かいます。
“
“
ページ右上[口座開設]をクリック
“
“
[楽天会員の方]をクリック
ユーザID、パスワードを入力
ログインする
“
“
メールアドレスを入力
[同意のうえ、送信する]をクリック
送られてきたメールのURLをクリック
“
“
本人確認書類の選択
今回は運転免許証で進めます
選択してQRコードをスマホで読み込み
“
“
[本人確認書類の撮影手順へ]をタップ
“
“
[表面の撮影説明へ]をタップ
“
“
[撮影をはじめる]をタップ
免許証の表面を撮影
“
“
[撮影をはじめる]をタップ
免許証の厚みを撮影
“
“
[撮影をはじめる]をタップ
免許証の裏面を撮影する
“
“
[顔写真の撮影へ]をタップ
自分の顔を撮影
“
“
[判定を始める]をタップ
指示に従って顔を動かす
“
“
情報入力していく
“
“
口座を選択する
特にこだわりがなければ
特定口座(源泉徴収あり)がオススメ
“
“
[つみたてNISAを開設]を選択
“
“
[次へ]をタップ
“
“
楽天銀行口座を同時に開設する場合は
[申込む]を選択
“
“
必要なものがあれば
[申込む]を選択
“
“
パスワードを設定
“
“
選択内容を確認
[規約等の確認へ]をタップ
“
“
[規約等の確認をする]をタップ
規約を読む
チェックを入れる
“
“
これで楽天証券口座と
つみたてNISA口座の開設申し込みが完了です。
ぽちぽちお疲れさまでした！
後日書類が郵送されてきます。
必要事項の記入、必要書類を準備して
返送します。
その後開設完了のお知らせが来ると
つみたてNISAの設定ができるようになります。
つみたてNISA設定手順
証券口座、NISA口座の開設後に
つみたてNISAの設定をしていきます。
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楽天証券トップページから
[NISA/つみたてNISA]をクリック
“
“
新しく積立する
[ファンドを探す]をクリック
“
“
[ファンド一覧から選ぶ]をクリック
“
“
①購入予定のファンドにチェックを入れる
②目論見書が表示される
③[一括積立注文へ]をクリック
ファンド選びについては
こちらを参照してください。
>>>記事作成中
大切なのは
・右肩上がりであること
・信託報酬が低いこと
・購入手数料が低いこと
です。
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“
④引落方法を選択
楽天カードがオススメ
“
“
⑤積立タイミングが毎月
⑥楽天カードだと毎月1日
⑦積立可能額をチェック
(画像は限度額いっぱいなので0円)
⑧つみたてNISA限度額をチェック
(画像は限度額いっぱいなので0円)
⑨クレジットカード決済可能額をチェック
(5万円のうち33,333円積立なので
その残り16,667円)
⑩自分の積立金額を入力
“
“
⑪年の途中から始めて
40万円満額使いたい場合は
こちらで調整
SPUを達成したい場合
楽天SPUを達成したい場合は
以下の設定も行います。
SPUについて知りたい方はこちらから。
>>>【簡単】楽天SPUの仕組みを理解しよう！
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“
⑫楽天ポイントコースを確認
⑬ポイント利用されていることを確認
その後は目論見書に目を通してから
注文内容を最終確認します。
取引暗証番号を入力して
[注文する]をクリックで完了です。
2022年4月追記
SPUの改定がありました。
楽天証券のSPUが2つに分けられました。
| 名称 | SPU倍率 | 金額上限 |
|---|---|---|
| 楽天証券 投資信託 | +0.5倍 | 30,000円 |
| 楽天証券 米国株式 | +0.5倍 | 30,000円 |
つみたてNISA満額分で
「投資信託」を達成できます。
「米国株式」は楽天証券の旨味が少ないため
必ず楽天証券でやる必要はないかと思います。
オススメはSBI証券です。
まとめ
楽天証券でつみたてNISAを行う
手順について解説しました。
- 楽天会員登録が必要
- 楽天銀行口座連携で金利0.1%
(上限300万円まで) - 楽天カード決済で1%ポイント還元
- キャンペーンにエントリー
- ポイントサイト経由がオトク！
- 楽天証券口座、NISA口座を開設
- ファンドを決めて積立設定
- SPU達成はポイント設定も
＼ 累計900万人利用中！ ／
投資は自己判断、自己責任で
行ってください。
最後までお読みいただき
ありがとうございました。
参考になれば幸いです。
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