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【2023年】つみたてNISA/ジュニアNISA&投資信託の運用記録まとめ

NISA2023アイキャッチ
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記事の内容
  • 夫婦2人分のつみたてNISA運用実績
  • 子ども2人分のジュニアNISA運用実績
こんなひとに読んでもらいたい
  • 資産運用をしている
  • 資産運用しようか検討中

この記事を読めば
つみたてNISAやジュニアNISAの
経過をたどることができるので

悩めるネコ

興味はあるけど
実際のところは?

と、「始める前の不安」や

悩めるネコ

始めてみたけど
増えなくて・・・

と、「始めたあとの不安」への
心の準備ができます。

書いている人のプロフィール

・2020年10月につみたてNISAを開始
・初めは2,500円/月でスタート
・現在は妻と共に満額の33,333円/月
・その他に投資信託も定期購入中
・児童手当分でジュニアNISA

まずは始めよう

すでに資産運用を始めている方にとっては
他の家庭の運用経過を見ることで
見直しや検討の機会になると思います。

2022年の運用実績はこちら▼

タップできる目次

我が家におけるNISAの位置づけ

ぽちぽち財閥における
NISAの位置づけとしては
以下のとおりです。

ぽちぽち非課税のメリットを最大限受けるインデックス投資
ぽち妻非課税のメリットを最大限受けるインデックス投資
ぽち太郎将来持たせる用
ぽち次郎将来持たせる用
2023/01現在

2023年NISA&投資信託運用計画

2023年つみたてNISA&ジュニアNISA
の予定は以下のとおり。

証券口座つみたて金額
ぽちぽちつみたてNISASBI証券33,333円/月
ぽちぽち投資信託マネックス証券16,667円/月
ぽち妻つみたてNISASBI証券33,333円/月
ぽち妻投資信託SBI証券16,667円/月
ぽち妻個人用投資信託マネックス証券50,000円/月
ぽち太郎ジュニアNISA楽天証券10,000円/月
ぽち次郎ジュニアNISA楽天証券15,000円/月

2022年までつみたてNISAは
楽天証券でおこなっていましたが
2023年はSBI証券にしました。

つみたてNISA&投資信託の月ごとの運用実績

2023年夫婦2人分の
つみたてNISAと投資信託の
運用実績を月ごとにまとめています。

2020年10月から開始
毎月15日時点で記録

ぽちぽちのつみたてNISA&投資信託

ぽちぽち投資信託グラフ

つみたてNISA33,333円/月に加え
16,667円/月の投資信託の
運用実績です。

証券口座金額投資先
つみたてNISASBI証券33,333円/月eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
投資信託マネックス証券10,000円/月iFreeレバレッジNASDAQ100
投資信託マネックス証券6,667円/月Tracers S&P500 配当貴族インデックス

マネックス証券 × マネックスカード
の投信積立は還元率1.1%です。

楽天証券でつみたてNISAをしていたときから
続けているので、投資信託分は今年も
で続けることにしました。

ぽちぽち楽天証券保有証券一覧202301
引用:楽天証券

ぽちぽちSBI証券保有証券一覧202301
引用:SBI証券

ぽちぽちマネックス証券保有証券一覧202301
引用:マネックス証券

スクロールできます
2023/01
原資合計1,165,502円
評価損益+8,017円
時価評価額+1,173,519円
評価損益%+0.68%

円安の影響をめちゃくちゃ受けました。
昨年末は含み益が6.8%もあったのに……

まぁ、積み立てる時期なので
安くたくさん購入できると言い聞かせます。

ぽち妻のつみたてNISA&投資信託

ぽち妻投資信託グラフ

33,333円/月のつみたてNISAと
16,667円/月の投資信託の
運用実績です。

加えてぽち妻の個人財産で
投資信託を購入しています。

証券口座金額投資先
つみたてNISASBI証券33,333円/月eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
投資信託SBI証券16,667円/月eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)
投資信託マネックス証券50,000円/月eMAXIS Slim 全世界株式(オール・カントリー)

ぽち妻楽天証券保有証券202301
引用:楽天証券

ぽち妻SBI証券保有証券202301
引用:SBI証券

スクロールできます
2023/01
原資合計1,049,995円
評価損益+1,740円
時価評価額+1,051,735円
評価損益%+0.17%

個人財産

ぽち妻マネックス証券保有証券202301
引用:マネックス証券

レバナスはポイ活での口座開設時のものです

ジュニアNISA運用実績

2023年の子どもたち2人分の
ジュニアNISA運用実績です。

月額積立は児童手当て分ですが
子どもたちが頂いたお年玉やお祝いで
積立に回せそうなものは家族会議のもと
ジュニアNISAにまわしています。

毎月15日時点で記録
楽天証券で運用

ぽち太郎のジュニアNISA

ぽち太郎ジュニアNISAグラフ202301

ぽち太郎楽天証券ジュニアNISA202301

スクロールできます
2023/01
原資合計678,999円
評価損益+81,796円
時価評価額+760,796円
評価損益%+12.0%

月1万円をオルカンに入れています。

ぽち次郎のジュニアNISA

ぽち次郎ジュニアNISA202301

ぽち次郎ジュニアNISA202301
引用:楽天証券

スクロールできます
2023/01
原資合計567,000円
評価損益+25,676円
時価評価額+592,677円
評価損益%+4.53%

月1.5万円をオルカンに
積み立てています。

ぽちぽち14.com 原則

・投資は自己判断、自己責任で
・情報は複数箇所から仕入れる

我が家の場合
金額や投資先は家族で話し合いのもと
決定しています。

年齢、年収、家族構成などを考慮し

ご自身に合った運用

をお願いします。
投資を始めてみたいけど

悩めるネコ

何から始めたら・・・

という方にはつみたてNISAをオススメします。

ぽちぽち

僕もここから
始めました!

参考になれば幸いです。

最後までお読みいただき
ありがとうございました。

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