SBI証券でつみたてNISAや
投資信託をクレジットカード払いで
毎月積み立てする手順が知りたい
このような方に向けた記事です。
2022年のつみたてNISAは
楽天証券で進めていましたが
2023年はSBI証券でやることに。
つみたてNISAを33,333円/月
投資信託を16,667円/月
をクレジットカードで積立購入する
手順についてまとめました。
SBI証券口座の開設がまだの方は
ポイントサイト経由がオススメです。
こちらの記事を参照ください▼
年の途中から始めた方で
満額の40万円積立したい場合は
こちらの記事を先に参照ください▼
SBI証券でクレジットカード払い積立に必要なもの
・クレジットカード
・クレジットカード情報
・VpassのID、パスワード
・SBI証券のユーザーネーム、パスワード
クレジットカード
クレジットカード払いで積立するので
対象のクレジットカードが必要です。
選択肢として考えられるカードはこちら▼
名称 | ポイント還元率 | 年会費 |
---|---|---|
三井住友カードゴールド(NL) | 1.0% | 条件達成で 永年無料 |
三井住友カード(NL) | 0.5% | 永年無料 |
三井住友カード プラチナプリファード | 2.0% | 33,333円 |
我が家は夫婦で三井住友カードゴールド(NL)
にしました。
![](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/57f96613b323ec7c293acc725b3aac88-500x263.webp)
クレジットカード情報
クレジットカードの
・カード番号
・有効期限
・セキュリティコード
が必要です。
>>>確認方法を見てみる
VpassのID/パスワード
Vpassの設定が必要です。
その際に使ったID、パスワードを使います。
SBI証券のユーザーネーム/パスワード/取引パスワード
SBI証券の
・ユーザーネーム
・パスワード
・取引パスワード
が必要です。
「パスワード」と「取引パスワード」は
異なる設定にしていることが多いと思うので
注意してください。
>>>確認方法を見てみる
SBI証券でのつみたてNISA買い方手順
設定に必要なものをそろえたら
つみたてNISAの設定を進めます。
①クレジットカード登録
SBI証券とクレジットカードを結びつけます。
“
![SBI証券取引タブ](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/0a3c3ccc411f65269cde899caae546e3.webp)
”
SBI証券ログイン後
取引タブ内
[投資信託]をクリック
“
![SBI証券投信(積立買付)クレジットカード](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/a8552625aab269eb08434131122aeb23.webp)
”
投信(積立買付)タブ内
[クレジットカード]をクリック
“
![SBI証券クレジットカード登録](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/77e07fd30c2dc7830a730ed83da71b56.webp)
”
[カードを登録する]をクリック
“
![SBI証券各種規定](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/a3287c4c72cf634ddf23e8c1d83e3df5.webp)
”
各種規約を読む
チェックを入れる
“
![SBI証券取引パスワード入力画面](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/40abb9ed31d1ebcb99028655d45bf472.webp)
”
SBI証券の取引パスワードを入力
[同意して本人確認へ]をクリック
“
![三井住友カードVpass情報入力画面](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/f79874612e2a642190c20afc8c43bb70.webp)
”
VpassのID、パスワードを入力
[ログイン]をクリック
“
![三井住友ゴールドM NLサービス同意画面](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/5f078950a9ccece1b645246b1677ba8b.webp)
”
同意画面に移行
“
![三井住友カード同意ボタン](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/f8635558c7376066c52ae3cd26fe0acf.webp)
”
ページ下部
[同意する]をクリック
“
![SBI証券本人確認完了画面](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/d7ae6ae3b9f4266ebd948c0d1d9b0727.webp)
”
[カード番号入力]をクリック
“
![SBI証券クレジットカード情報入力画面](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/5fbbea3639ac3e33c95236e28e271247.webp)
”
カード番号
有効期限
セキュリティコード
を入力
[次へ]をクリック
“
![SBI証券クレジットカード情報登録画面](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/a766e138e607443de47683d974a07151.webp)
”
入力内容を確認
[次へ]をクリック
“
![SBI証券クレジットカード登録完了画面](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/b7779783aa8ef01984c9c8f85f472988-2.webp)
”
クレジットカードの登録が完了
②銘柄選択、つみたて設定
銘柄を選んで積み立て設定を
進めていきます。
“
![SBI証券投信ページ](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/nisa1.webp)
”
投信タブ
マイページ内
[つみたてNISA]をクリック
“
![SBI証券目論見書電子書面閲覧確認画面](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/nisa2-1.webp)
”
注意事項を読む
[承諾の上、電子書面にて目論見書を閲覧する]
をクリック
“
![SBI証券つみたてNISA設定](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/nisa3.webp)
”
[こちら]をクリック
“
![SBI証券ファンド検索](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/nisa4.webp)
”
ファンドを決めて
[ファンド名]をクリック
“
![SBI証券つみたてNISA買付](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/nisa5.webp)
”
[つみたてNISA買付]をクリック
“
![SBI証券つみたてNISA積立設定](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/nisa6.webp)
”
決済方法で[クレジットカード]を選択
設定金額を入力
[次へ]をクリック
“
![SBI証券ファンド目論見書等確認画面](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/nisa7.webp)
”
目論見書保管書面
目論見書
を読む
[確認画面へ]をクリック
“
![SBI証券つみたてNISA設定内容確認画面](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/nisa8.webp)
”
入力内容を確認
SBI証券の取引パスワードを入力
[設定する]をクリック
“
![SBI証券つみたてNISA設定完了画面](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/nisa9.webp)
”
つみたてNISAの設定が完了
つみたてNISA設定状況の確認
つみたてNISAの設定ができたかどうか
確認する手順です。
“
![SBI証券取引タブ投資信託](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/eb349d4a150a333436bf24fb809acff8.webp)
”
投信タブ内
[投資信託]をクリック
“
![SBI証券投信(積立買付)積立設定一覧](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/e23cb1e84f1050504d8890dad0c12769.webp)
”
投信(積立買付)内
積立設定一覧を選択
“
![SBI証券つみたてNISA設定状況](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/8995aa259398272a93171f8857193f02.webp)
”
区分、決済方法
ファンド名、金額
の確認ができます
SBI証券での投資信託の買い方
クレジットカード払いでの
上限は5万円です。
つみたてNISAは月額上限が3.3万円なので
16,667円まで追加することができます。
その分で投資信託の積立をします。
“
![SBI証券投信タブ](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/dedebbe9187ea4a6cb4ead792380da94.webp)
”
[投信]をクリック
“
![SBI証券ファンド検索画面](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/63401e7352c6ede286a620ce0a6d178f.webp)
”
任意のファンドを探す
“
![SBI証券ファンド検索結果画面](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/99e8ea8aa92044fa27a812ceaf7de1d8.webp)
”
[ファンド名]をクリック
“
![SBI証券投資信託積立買付](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/e58d8c99f9d9c377c2185c06a5747835.webp)
”
[積立買付]をクリック
“
![SBI証券投資信託積立買付情報入力画面](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/f600e7ba1ca9d0178826144b428f02f5.webp)
”
クレジットカードを選択
積立金額を入力
[次へ]をクリック
“
![SBI証券確認画面移行ボタン](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/2eadfb7bd7525808395c4df1f22f3f4c.webp)
”
注意事項を読む
[確認画面へ]をクリック
“
![SBI証券投資信託設定内容確認画面](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/e5c481277a9a44169fea51dbeb69dcc6.webp)
”
SBI証券の取引パスワードを入力
[設定する]をクリック
“
![SBI証券投資信託積立設定完了画面](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/d051f9d1008deca998d98c807a43de31.webp)
”
積立設定が完了
投資信託積立の状況確認手順
投資信託の積立設定ができているか
確認する手順です。
“
![SBI証券取引タブ投資信託](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/eb349d4a150a333436bf24fb809acff8-1.webp)
”
取引タブ内
[投資信託]をクリック
“
![SBI証券投信(積立買付)積立設定一覧](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/e23cb1e84f1050504d8890dad0c12769-1.webp)
”
投信(積立買付)タブ
積立設定一覧を選択
“
![SBI証券投資信託積立状況確認](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/a661314ea0c571e0bb0fa02369fe0e1f.webp)
”
区分、決済方法
ファンド名、金額が確認できます
クレジットカード積立のスケジュール
クレジットカードで積立した場合の
スケジュールは以下のとおりです。
10日まで | カード登録、積立設定 |
15日まで | カード認証+売上 |
月末ころ | ポイント付与 |
翌月1日 | 投資信託の買付 (数日後に約定、受け渡し) |
翌月10日または26日 | カード代金支払い (設定による) |
ファンドや金額の変更は10日まで
に完了しましょう。
まとめ
SBI証券でつみたてNISAの設定
投資信託の積立買付設定の
手順をまとめました。
2023年からつみたてNISAを始めるなら
僕だったらSBI証券かマネックス証券にします。
参考になれば幸いです。
最後まで読んでいただき
ありがとうございました。
![新署名](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2021/10/cb031ffc5003ac21b97ba017a449df0f.webp)
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