SBI証券で年の途中からつみたてNISAを始めたけど
40万円満額積み立てる設定手順を知りたい
このような方に向けた記事です。
2023年のつみたてNISAは
SBI証券でやることに決め
NISA口座も開設しました。
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![SBI証券つみたてNISA口座開設完了通知](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/b35c0686033b80ead5afe43f97560a13.webp)
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しかし、カード積立設定のしめきりである
毎月10日に間に合いませんでした。
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![SBI証券積立設定一覧](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/288afa9659ff44a254db83cb0ea1ada5.webp)
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そのため、1ヶ月分の購入ができなかったので
少し設定をいじって満額積立設定をしました。
この記事では年の途中からつみたてNISAを始めても
40万円満額を使い切る設定手順を解説しています。
年明けからの積立設定が間に合わなかった方も
ぜひ参考にしてみてください。
![SBI証券積立設定スケジュール例](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2023/01/d95816179a2a617f8882130de807db65.webp)
カード積立設定を一度解除する
![SBI証券積立設定スケジュール例:カード積立解除](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2023/01/64d639daa7e47d1ce960f12706d94866.webp)
すでにクレジットカード決済の積立設定を
している場合は一度解除します。
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![SBI証券投信](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/5103037539b75f1054144123d1e451b4-880x545.png)
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SBI証券にログイン
[取引]
[投信(積立買付)]
[つみたてNISA]
を順にクリック
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![SBI証券つみたてNISA(投信積立)設定削除画面](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/65c2de27ed483417ae4c53a076514a68.webp)
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[削除]にチェック
[次へ]をクリック
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![SBI証券つみたてNISA積立設定解除画面](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/7b110ed45e2e23b3f14aad6261e8fdb7.webp)
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取引パスワードを入力
[設定する]をクリック
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![SBI証券積立設定受付完了画面](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/9bbb3e5258b7fe19a490273690863d78.webp)
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積立設定の解除が完了
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![SBI証券積立設定一覧](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/422e8dff2aa79b65eab258bc85b33309.webp)
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つみたて設定がされていないのを確認
現金決済のボーナス月設定で不足分を購入
![SBI証券積立設定スケジュール例:現金決済ボーナス月設定](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2023/01/e5cfdf49118097f2391868f15f263a07.webp)
次に現金決済のボーナス月設定を使って
今後の積立で満たない不足分を購入していきます。
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![SBI証券投資信託ページ](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/9b94717cdd878f6accffaa9ed8f07b22.webp)
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[取引]
[投資信託]
を順にクリック
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![SBI証券投資信託つみたてNISAタブ](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/c3c44c8716cb6267201d1f9698a9dea2.webp)
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[つみたてNISA]をクリック
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![SBI証券つみたてNISA設定ファンド追加](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/fe7720a01955b0044bf8023f3e61fe04.webp)
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決済方法:[現金]を選択
[+ファンドを追加する]をクリック
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![SBI証券投資信託ファンド選択画面](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/93a7836a1eedf853d59e0be35303e607.webp)
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任意のファンドを選ぶ
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![SBI証券投資信託つみたてNISA買付](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/1d1a73d6ddd47b08c7e5576916a80faf.webp)
”
[つみたてNISA買付]をクリック
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![SBI証券つみたてNISA現金決済設定画面](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/293b74916c08c9401d3b35a9dfdc09a4.webp)
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申込設定日を購入されないように設定
(ボーナス月設定で購入して解除するため)
ボーナス月の積立設定
[追加]をクリック
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![SBI証券つみたてNISA現金決済ボーナス月の積立設定](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/fb9a75c830e827b81b2de7d17d94e449.webp)
”
設定金額を入力
33,333円 × 12ヶ月分 = 399,996円なので
満額40万円にするために+4円しています。
今回は1ヶ月分なので
33,333円 × 1ヶ月分 +4円 = 33,337円
申込設定日を選択
カードの積立設定締切日が10日のため
それ以前に設定します
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![SBI証券つみたてNISA現金決済設定入力完了画面](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/8cd8afda6800402cb70861d33a0d195d.webp)
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決済方法:現金
申込設定日:購入されないように
ボーナス月の設定:不足分 + カード積立日以前
を確認して
[次へ]をクリック
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![SBI証券つみたてNISAファンド関連情報確認画面](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/b685c395ae12907df70c0c39dfd79a98.webp)
”
[確認画面へ]をクリック
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![SBI証券つみたてNISA設定内容確認画面](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/b438bae8a8e45ad701a2bf8774067de5.webp)
”
取引パスワードを入力
[設定する]をクリック
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![SBI証券つみたてNISA積立設定受付完了画面](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/060c541efb33b7c2b7352fe316885ee0.webp)
”
これで現金決済のボーナス月設定が完了
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![SBI証券積立設定一覧](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/46a0a864698dcc9cbf5cb909987008c8-1.webp)
”
積立設定一覧で確認
・33,333円は設定されているが購入される前に解除
・33,337円分のみ購入されることになる
ボーナスの積立設定日が過ぎたら注文履歴を確認して
忘れずに設定を解除しましょう。
![つみたてNISA設定変更リマインダー](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2023/01/419789541f02dd75923d13cb177ded78.webp)
カレンダーやリマインダーに
入れておくのがオススメ。
現金決済なので余力不足に注意!
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![SBI証券買付余力不足通知](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2023/01/7f56244b9bf17a1c9af26b047d0ed72c.webp)
”
現金決済なのを忘れており
買付余力が不足しており購入できませんでした。
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![SBI証券投信積立再設定後画面](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2023/01/049b3f90769cbac0cff9889cfa1d9e86.webp)
”
すぐに再設定して購入することに。
![](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2021/07/e65bf05d91943fd75d30a5272ff04c35-1.png)
気をつけて!
購入手続きが完了したのかを確認
![SBI証券積立設定スケジュール例:購入手続き完了確認](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2023/01/343234265e4e247a5843241c312d6423.webp)
発注予定日になったら
購入手続きが完了したかを確認します。
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![SBI証券取引タブ投資信託](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2023/01/21da8b706bf08f5ea6e1909832903671.webp)
”
取引タブ内
[投資信託]をクリック
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![SBI証券投資信託積立買付注文照会](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2023/01/5a1b53ff5cb9a5361370c4aadba057d5.webp)
”
注文照会(取消)
積立買付・定期売却と進む
注文中になっていることを確認
取消しなければこのまま約定します。
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![SBI証券投信積立執行中画面](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2023/01/58553cf0d8825bafbe84b04792e38489.webp)
”
執行中になりました
![](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2021/07/e65bf05d91943fd75d30a5272ff04c35-1.png)
これでO.K!
約定の確認は取引履歴から
約定した場合は
確認する場所が異なります。
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![SBI証券取引履歴](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2023/01/0e552ad85f677dcd32f344f3020a15c3.webp)
”
口座管理タブ
[取引履歴]をクリック
“
![SBI証券取引履歴条件選択](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2023/01/5ab3d081ed9011423ee26fc4a86c9df4.webp)
”
投資信託をチェック
約定日が入るように設定
[照会]をクリック
“
![SBI証券投資信託約定確認画面](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2023/01/2ac8e4e756f7b667bd2be582b0663c53.webp)
”
約定が確認できます
現金決済の積立設定を解除
![SBI証券積立設定スケジュール例:現金決済設定解除](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2023/01/fa207d4762938151517435653bd5b05c.webp)
ボーナス月設定での購入が完了したら
現金決済の積立設定を解除していきます。
“
![SBI証券投信設定画面](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/5103037539b75f1054144123d1e451b4-880x545.png)
”
[取引]
[投資信託]
[投信(積立買付)]
を順にクリック
[つみたてNISA]をクリック
“
![SBI証券つみたてNISA設定削除](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/a7d176a865003917f77c52452e5600d4.webp)
”
[削除]にチェック
[次へ]をクリック
“
![SBI証券設定内容確認画面](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/32717937626f8f71d62763d3dd3dd515.webp)
”
取引パスワードを入力
[設定する]をクリック
“
![SBI証券積立設定受付完了画面](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2022/12/9bbb3e5258b7fe19a490273690863d78.webp)
”
これで現金積立設定の解除が完了
カード積立を10日までに再設定
![SBI証券積立設定スケジュール例:カード積立設定](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2023/01/49ef868ba9d1b4e5ecac55147c151e29.webp)
間に合わなかった分の購入が終わったら
以降はカード決済で積立するので
設定を進めます。
カード積立の設定締切が
毎月10日なので
それまでに設定を。
カード積立の設定手順は
別記事でまとめています▼
まとめ:購入設定日やカード設定締切日に注意!
SBI証券でつみたてNISAを年の途中から始めても
上限額40万円を使い切る方法を解説しました。
・間違って現金積立がされないように
・カード設定締切日がすぎないように
注意して進めてください。
参考になれば幸いです。
最後まで読んでいただき
ありがとうございました。
![新署名](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2021/10/cb031ffc5003ac21b97ba017a449df0f.webp)
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