記事の内容
- 夫婦2人分のつみたてNISA運用実績
- 子ども2人分のジュニアNISA運用実績
この記事を読めば
つみたてNISAやジュニアNISAの
経過をたどることができるので
悩めるネコと、「始める前の不安」や
悩めるネコ と、「始めたあとの不安」への
心の準備ができます。
書いている人のプロフィール
・2020年10月につみたてNISAを開始
・初めは2,500円/月でスタート
・現在は妻と共に満額の33,333円/月
・その他に投資信託も定期購入中
・児童手当分でジュニアNISA
すでに資産運用を始めている方にとっては
他の家庭の運用経過を見ることで
見直しや検討の機会になると思います。
2021年の運用実績はこちら▼
タップできる目次
我が家におけるNISAの位置づけ
ぽちぽち財閥における
NISAの位置づけとしては
以下のとおりです。
| ぽちぽち | 非課税のメリットを最大限受けるインデックス投資 |
| ぽち妻 | 非課税のメリットを最大限受けるインデックス投資 |
| ぽち太郎 | 将来持たせる用 |
| ぽち次郎 | 将来持たせる用 |
2022/12現在2022年NISA＆投資信託運用実績まとめ
2022年も12月に入り
今年の運用実績まとめが最後となったので
1年の振り返りを先にしようと思います。
ぽちぽち
| 2021年 | 2022年 | 前年比 |
| 原資合計 | 569,164円 | 1,115,497円 | +546,333円 |
| 評価損益 | +84,974円 | +72,400円 | -12,574円 |
| 時価評価額 | +604,138円 | +1,187,897円 | +583,759円 |
| 評価損益％ | +14.9% | +6.5% | -8.4% |
積立を継続したけど
恩恵は前年ほど受けられず。
それでも、出口は老後なので
安く買えていい感じ。
ぽちぽち2023年のつみたてNISAは
SBI証券でやることに決めました。
ぽち妻
| 2021年 | 2022年 | 前年比 |
| 原資合計 | 433,329円 | 999,995円 | +566,666円 |
| 評価損益 | +26,467円 | +44,260円 | +17,793円 |
| 時価評価額 | +459,796円 | +1,044,255円 | +584,459円 |
| 評価損益％ | +6.1% | +4.4% | -1.7% |
2021年の前半にバランス型を買っていた分
値動きがマイルドな印象。
妻分もSBI証券で進める予定です。
ぽち太郎
| 2021年 | 2022年 | 前年比 |
| 原資合計 | 410,000円 | 658,998円 | +248,998円 |
| 評価損益 | +86,753円 | +112,666円 | +25,913円 |
| 時価評価額 | +496,753円 | +781,664円 | +284,911円 |
| 評価損益％ | +21.1% | +17.1% | -4.0% |
我が家のエースは健在。
お年玉のやお小遣いを使った
スポット購入の威力が絶大でした。
順調に育っていってほしいです。
ぽち次郎
| 2021年 | 2022年 | 前年比 |
| 原資合計 | 235,000円 | 551,999円 | +316,999円 |
| 評価損益 | +28,740円 | +49,691円 | +20,951円 |
| 時価評価額 | +263,740円 | +601,690円 | +337,950円 |
| 評価損益％ | +12.2% | +9.0% | -3.2% |
長男と同じく、オルカンの強さを実感。
ちょこちょこいじっている親のNISAより
積立＆余剰資金スポットが強いです。
つみたてNISA＆投資信託の月ごとの運用実績
2022年夫婦2人分の
つみたてNISAと投資信託の
運用実績を月ごとにまとめています。
2020年10月から開始
毎月15日時点で記録
楽天証券口座で運用
ぽちぽちのつみたてNISA＆投資信託
つみたてNISA33,333円/月に加え
16,667円/月の投資信託の
運用実績です。
投資信託分を楽天からマネックスへ
2022年10月よりつみたてNISAではない
投資信託：16,667円分を
マネックス証券で買い付けていくことに。
マネックス証券にした理由は
マネックスカードでの買付で
1.1%のポイント還元があるため。
銘柄と金額は以下のとおり。
2022年11月から配当貴族に振り分け。
| 銘柄 | 金額 |
|---|
| iFreeレバレッジNASDAQ100 | 10,000円 |
| Tracers S&P500配当貴族インデックス | 6,666円 |
“
引用：楽天証券
”
スクロールできます
| 2021/12 | 2022/01 | 前月比 |
| 原資合計 | 519,164円 | 569,164円 | +50,000円 |
| 評価損益 | +84,974円 | +86,052円 | +1,078円 |
| 時価評価額 | +604,138円 | +655,216円 | +51,078円 |
| 評価損益％ | +16.4% | +15.1% | -11.3% |
毎月のつみたてNISA分以外の
16,667円分の投資信託を
「楽天レバレッジNASDAQ100」
にしてみました。
ポートフォリオ内で
上記金額程度ならと
リスク許容度内で試してみることに。
ぽちぽち
“
引用：楽天証券
”
スクロールできます
| 2022/01 | 2022/02 | 前月比 |
| 原資合計 | 569,164円 | 619,164円 | +50,000円 |
| 評価損益 | +86,052円 | +51,779円 | -34,273円 |
| 時価評価額 | +655,216円 | +670,943円 | +15,727円 |
| 評価損益％ | +15.1% | +8.4% | -6.7% |
なかなかの下落でした。
もちろん、気にしていません。
楽天経済圏のサービス改定が続いており
楽天証券での積立投資について検討中です。
現時点では
・移管はまだ未定
(他の証券会社の様子見)
・つみたてNISA分は継続
と考えています。
“
引用：楽天証券
”
スクロールできます
| 2022/02 | 2022/03 | 前月比 |
| 原資合計 | 619,164円 | 669,164円 | +50,000円 |
| 評価損益 | +51,779円 | +25,616円 | -26,163円 |
| 時価評価額 | +670,943円 | +694,780円 | +23,837円 |
| 評価損益％ | +8.4% | +3.8% | -4.6% |
含み益が減り続けています。
5万円入れて2.3万円しか増えず。
去年のウハウハな時期を経験
していたので、逆もありえると
思えています。
“
引用：楽天証券
”
スクロールできます
| 2022/03 | 2022/04 | 前月比 |
| 原資合計 | 669,164円 | 719,164円 | +50,000円 |
| 評価損益 | +25,616円 | +117,598円 | +91,982円 |
| 時価評価額 | +694,780円 | +836,762円 | +141,982円 |
| 評価損益％ | +3.8% | +16.4% | +12.6% |
完全復活！
むしろ、下がっていた時期に
積立購入もできたので
超回復！！でした。
インデックス投資の強さ
ドルコスト平均法の強さ
を体験できました。
“
引用：楽天証券
”
スクロールできます
| 2022/04 | 2022/05 | 前月比 |
| 原資合計 | 719,164円 | 769,164円 | +50,000円 |
| 評価損益 | +117,598円 | +23,975円 | -93,623円 |
| 時価評価額 | +836,762円 | +793,139円 | -43,623円 |
| 評価損益％ | +16.4% | +3.1% | -13.3% |
3月に大幅下落
4月に見事復活
からの5月でまた下落。
荒波にもまれていますが
正直なところ
ぽちぽち でした。
つみたてNISAを始めた頃は
ほぼ毎日チェックしていて
+20円や-40円などに一喜一憂
していましたが。
ぽちぽち
“
引用：楽天証券
”
スクロールできます
| 2022/05 | 2022/06 | 前月比 |
| 原資合計 | 769,164円 | 819,164円 | +50,000円 |
| 評価損益 | +23,975円 | +11,513円 | -12,462円 |
| 時価評価額 | +793,139円 | +830,677円 | +37,538円 |
| 評価損益％ | +3.1% | +1.4% | -1.7% |
“
引用：楽天証券
”
スクロールできます
| 2022/06 | 2022/07 | 前月比 |
| 原資合計 | 819,164円 | 869,164円 | +50,000円 |
| 評価損益 | +11,513円 | +46,751円 | +35,238円 |
| 時価評価額 | +830,677円 | +915,915円 | +85,238円 |
| 評価損益％ | +1.4% | +5.4 | +4.0% |
“
引用：楽天証券
”
スクロールできます
| 2022/07 | 2022/08 | 前月比 |
| 原資合計 | 869,164円 | 919,164円 | +50,000円 |
| 評価損益 | +46,751円 | +147,458円 | +100,707円 |
| 時価評価額 | +915,915円 | +1,066,622円 | +150,707円 |
| 評価損益％ | +5.4% | +16.0% | +10.6% |
時価評価100万円突破！
1年と10ヶ月での達成でした。
淡々と継続です。
“
引用：楽天証券
”
スクロールできます
| 2022/08 | 2022/09 | 前月比 |
| 原資合計 | 919,164円 | 969,164円 | +50,000円 |
| 評価損益 | +147,458円 | +115,950円 | -31,508円 |
| 時価評価額 | +1,066,622円 | +1,085,114円 | +18,492円 |
| 評価損益％ | +16.0% | +12.0% | -4.0% |
“
引用：楽天証券
”
スクロールできます
| 2022/09 | 2022/10 | 前月比 |
| 原資合計 | 969,164円 | 1,002,497円 | +33,333円 |
| 評価損益 | +115,950円 | +52,599円 | -62,951円 |
| 時価評価額 | +1,085,114円 | +1,055,096円 | -30,018円 |
| 評価損益％ | +12.0% | +5.3% | -4.0% |
3万円入れているのに3万円減っている
という辛い時期が続いています。
マネックス証券
“
引用：マネックス証券
”
“
引用：楽天証券
”
スクロールできます
| 2022/10 | 2022/11 | 前月比 |
| 原資合計 | 1,002,497円 | 1,035,830円 | +33,333円 |
| 評価損益 | +52,599円 | +84,230円 | +31,631円 |
| 時価評価額 | +1,055,096円 | +1,120,060円 | +64,964円 |
| 評価損益％ | +5.3% | +8.1% | +2.8% |
マネックス証券
“
引用：マネックス証券
”
“
引用：楽天証券
”
スクロールできます
| 2022/11 | 2022/12 | 前月比 |
| 原資合計 | 1,035,830円 | 1,069,163円 | +33,333円 |
| 評価損益 | +84,230円 | +72,199円 | -12,031円 |
| 時価評価額 | +1,120,060円 | +1,141,362円 | +20,302円 |
| 評価損益％ | +8.1% | +6.8% | -1.3% |
マネックス証券
“
引用：マネックス証券
”
ぽち妻のつみたてNISA＆投資信託
33,333円/月のつみたてNISAと
16,667円/月の投資信託の
運用実績です。
投資信託の積立を追加
2022/03から
・楽天証券で16,667円/月の投資信託
・マネックス証券で50,000円/月の投資信託
(積立は2022年4月から開始)
と増額しました。
出どころはぽち妻の財形貯蓄から。
“
引用：楽天証券
”
スクロールできます
| 2021/12 | 2022/01 | 前月比 |
| 原資合計 | 433,329円 | +466,662円 | +33,333円 |
| 評価損益 | +26,467円 | +26,967円 | +500円 |
| 時価評価額 | +459,796円 | +493,629円 | +33,833円 |
| 評価損益% | +6.11% | +5.78% | -0.33% |
ぽち妻は現状変わらず
つみたてNISA分を
eMAXSIS Slim 米国株式(S&P500)
に入れていく予定です。
“
引用：楽天証券
”
スクロールできます
| 2022/01 | 2022/02 | 前月比 |
| 原資合計 | 466,662円 | 499,995円 | +33,333円 |
| 評価損益 | +26,967円 | +9,997円 | -16,970円 |
| 時価評価額 | +493,629円 | +509,992円 | +16,363円 |
| 評価損益% | +5.78% | +2.00% | -3.78% |
3万円積み立てたのに
1.6万円しか積み上がっていない。
我慢。。。というか放置の時期です。
（記事を書いている時点ではすでに
回復してきている感じです。）
“
引用：楽天証券
”
スクロールできます
| 2022/02 | 2022/03 | 前月比 |
| 原資合計 | 499,995円 | 549,995円 | +50,000円 |
| 評価損益 | +9,997円 | -5,132円 | -15,129円 |
| 時価評価額 | +509,992円 | +544,863円 | +16,363円 |
| 評価損益% | +2.00% | -0.93% | -2.93% |
妻は含み損にまで突入。
つみたてNISA初期の頃は
eMAXIS Slimバランス型を
積み立てていました。
債券なども含まれており
減りにくいのかなと思っていましたが
そんなこともないんだなと実感。
“
引用：楽天証券
”
スクロールできます
| 2022/03 | 2022/04 | 前月比 |
| 原資合計 | 549,995円 | 599,995円 | +50,000円 |
| 評価損益 | -5,132円 | +48,802円 | +53,934円 |
| 時価評価額 | +544,863円 | +648,797円 | +103,934円 |
| 評価損益% | -0.93% | +8.13% | +9.06% |
“
引用：マネックス証券
”
スクロールできます
| 2022/04 | 前月比 |
| 原資合計 | 50,716円 | +50,716円 |
| 評価損益 | -142円 | -142円 |
| 時価評価額 | +50,858円 | +50,858円 |
| 評価損益% | -0.28% | -0.28% |
マネックス証券では月に50,000円
eMAXSIS Slim 全世界株式
（通称：オルカン）の積立です。
マネックスカードを使っての積立は
1.1%のポイントバックがついてきます。
2022年4月現在は
マネックス証券口座開設キャンペーン
が開催されています。
“
引用：マネックス証券
”
ポイ活サイトのモッピー経由だと
さらにオトクです！
口座開設+1取引で
3,000Pゲット！
iFreeレバレッジNASDAQ100
（通称：レバナス）は
口座開設時に1,000円分だけ
購入したものです。
“
引用：楽天証券
”
スクロールできます
| 2022/04 | 2022/05 | 前月比 |
| 原資合計 | 599,995円 | 649,995円 | +50,000円 |
| 評価損益 | +48,802円 | +1,483円 | -47,319円 |
| 時価評価額 | +648,797円 | +651,478円 | +2,681円 |
| 評価損益% | +8.13% | +0.23% | -7.9% |
かろうじて評価損益がプラスをキープ。
ぽち妻のほうが波はゆるい感じです。
初期に投資先としていた
「eMAXIS Slim バランス」の
おかげと言えます。
今はバランス型に投資していませんが
改めて
「目的」と「投資先」を合致させること
の大切さを実感しました。
| 目的 | 投資先 |
|---|
| 昔：何かあったときに崩せる用 | バランス型ファンド |
| 今：非課税のメリットを活かす | インデックスファンド |
近々で大きなお金を動かす予定はなく
動かすとしても生活防衛資金内からの
捻出で大丈夫そうと判断した時点から
ぽち妻の「投資目的」と「投資先」
の変更をしました。
“
引用：マネックス証券
”
スクロールできます
| 2022/04 | 2022/05 | 前月比 |
| 原資合計 | 50,716円 | 101,005円 | +50,289円 |
| 評価損益 | -142円 | -3,665円 | -3,520円 |
| 時価評価額 | +50,858円 | +97,340円 | +46,482円 |
| 評価損益% | -0.28% | -3.63% | -3.35% |
5月15日にスクショを忘れたため
5月19日時点での記録
“
引用：楽天証券
”
スクロールできます
| 2022/05 | 2022/06 | 前月比 |
| 原資合計 | 649,995円 | 699,995円 | +50,000円 |
| 評価損益 | +1,483円 | -68円 | -1,415円 |
| 時価評価額 | +651,478円 | +699,927円 | +48,449円 |
| 評価損益% | +0.23% | -0.01% | -0.24% |
マネックス証券投資信託
”
引用：マネックス証券
”
スクロールできます
| 2022/05 | 2022/06 | 前月比 |
| 原資合計 | 101,005円 | 151,004円 | +49,999円 |
| 評価損益 | -3,665円 | -6,448円 | -2,783円 |
| 時価評価額 | +97,340円 | +144,556円 | +47,216円 |
| 評価損益% | -3.63% | −4.27% | -0.64% |
“
引用：楽天証券
”
スクロールできます
| 2022/06 | 2022/07 | 前月比 |
| 原資合計 | 699,995円 | 749,995円 | +50,000円 |
| 評価損益 | -68円 | +21,637円 | +21,569円 |
| 時価評価額 | +699,927円 | +771,632円 | +71,705円 |
| 評価損益% | -0.01% | +2.9% | +2.89% |
マネックス証券投資信託
“
引用：マネックス証券
”
“
引用：楽天証券
”
スクロールできます
| 2022/07 | 2022/08 | 前月比 |
| 原資合計 | 749,995円 | 799,995円 | +50,000円 |
| 評価損益 | +21,637円 | +71,068円 | +49,431円 |
| 時価評価額 | +771,632円 | +871,063円 | +99,431円 |
| 評価損益% | +2.9% | +8.9% | +6.0% |
マネックス証券投資信託
“
引用：マネックス証券
”
ぽち妻の個人的な積立もプラスに。
ぽちぽち とお伝えできます。
“
引用：楽天証券
”
スクロールできます
| 2022/08 | 2022/09 | 前月比 |
| 原資合計 | 799,995円 | 849,995円 | +50,000円 |
| 評価損益 | +71,068円 | +70,670円 | -398円 |
| 時価評価額 | +871,063円 | +920,665円 | +49,602円 |
| 評価損益% | +8.9% | +8.3% | -0.6% |
マネックス証券投資信託
“
引用：マネックス証券
”
“
引用：楽天証券
”
スクロールできます
| 2022/09 | 2022/10 | 前月比 |
| 原資合計 | 849,995円 | 899,994円 | +49,999円 |
| 評価損益 | +70,670円 | +29,924円 | -40,746円 |
| 時価評価額 | +920,665円 | +929,918円 | +9,253円 |
| 評価損益% | +8.3% | +3.3% | -5.0% |
つみたてNISA開始時は
バランス型を購入していたこと
レバナスを購入していないこと
で、僕よりも減少具合は小さいです。
マネックス証券
“
引用：マネックス証券
”
“
引用：楽天証券
”
スクロールできます
| 2022/10 | 2022/11 | 前月比 |
| 原資合計 | 899,994円 | 949,995円 | +50,001円 |
| 評価損益 | +29,924円 | +53,017円 | +23,093円 |
| 時価評価額 | +929,918円 | +1,003,012円 | +73,094円 |
| 評価損益% | +3.3% | +5.6% | +2.3% |
マネックス証券
“
引用：マネックス証券
”
“
引用：楽天証券
”
スクロールできます
| 2022/11 | 2022/12 | 前月比 |
| 原資合計 | 949,995円 | 999,995円 | +50,000円 |
| 評価損益 | +53,017円 | +44,260円 | -8,757円 |
| 時価評価額 | +1,003,012円 | +1,044,255円 | +41,243円 |
| 評価損益% | +5.6% | +4.4% | -1.2% |
マネックス証券
“
引用：マネックス証券
”
ジュニアNISA運用実績
2022年の子どもたち2人分の
ジュニアNISA運用実績です。
月額積立は児童手当て分ですが
子どもたちが頂いたお年玉やお祝いで
積立に回せそうなものは家族会議のもと
ジュニアNISAにまわしています。
毎月15日時点で記録
楽天証券で運用
ぽち太郎のジュニアNISA
“
引用：楽天証券
”
スクロールできます
| 2021/12 | 2022/01 | 前月比 |
| 原資合計 | 410,000円 | 460,000円 | +50,000円 |
| 評価損益 | +86,753円 | +91,350円 | +4,597円 |
| 時価評価額 | +496,753 | +551,350 | +1,677円 |
| 評価損益% | +21,2% | +19.9% | -1.3% |
毎月積み立てに加えて
給付金のうち4万円を
ジュニアNISAに追加しました。
投資先は
・オルカン：2万円
・S&P500：2万円
“
引用：楽天証券
”
スクロールできます
| 2022/01 | 2022/02 | 前月比 |
| 原資合計 | 460,000円 | 539,000円 | +79,000円 |
| 評価損益 | +91,350円 | +69,807円 | -21,543円 |
| 時価評価額 | +551,350 | +608,807円 | +57,457円 |
| 評価損益% | +19.9% | +13.0% | -6.9% |
毎月の児童手当分積立に加えて
お・と・し・だ・ま！
6.9万円分スポット購入しました。
来年くらいから「お金使いたい！」と
言えるような年齢かなと思っているので
家族会議に参加してもらおうと思っています。
“
楽天証券
”
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| 2022/02 | 2022/03 | 前月比 |
| 原資合計 | 539,000円 | 549,000円 | +10,000円 |
| 評価損益 | +69,807円 | +43,975円 | -25,832円 |
| 時価評価額 | +608,807円 | +592,975円 | +57,457円 |
| 評価損益% | +13.0% | +8.01% | -4.9% |
我が家のエースも苦労気味です。
それでも評価損益+8%はさすがです。
今回の下落が出口戦略について
少し考えられる機会となりました。
ジュニアNISAの目的は一応学資です。
(使わなくてよいなら持たせてあげたいとも)
使うときが大暴落に重なる可能性がある。
ので、ジュニアNISAに全任せではなく
ぽちぽち と感じました。
まだだいぶ余裕がある年齢なので
割合についてはジュニアNISAが終わってから
考えていこうと思います。
“
引用：楽天証券
”
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| 2022/03 | 2022/04 | 前月比 |
| 原資合計 | 549,000円 | 559,000円 | +10,000円 |
| 評価損益 | +43,975円 | +119,692円 | +75,717円 |
| 時価評価額 | +592,975円 | +678,692円 | +85,717円 |
| 評価損益% | +8.0% | +21.4% | +13.4% |
我が家のエースも超回復。
“
”
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| 2022/04 | 2022/05 | 前月比 |
| 原資合計 | 559,000円 | 568,999円 | +9,999円 |
| 評価損益 | +119,692円 | +56,986円 | -6,2706円 |
| 時価評価額 | +678,692円 | +625,986円 | -52,706円 |
| 評価損益% | +21.4% | +10.0% | -11.4% |
短期間でたくさんは増えませんが
時間を味方に15年後とかが
どうなっているか楽しみです。
“
引用：楽天証券
”
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| 2022/05 | 2022/06 | 前月比 |
| 原資合計 | 568,999円 | 579,000円 | +10,001円 |
| 評価損益 | +56,986円 | +62,161円 | +5,175円 |
| 時価評価額 | +625,986円 | ＋641,161円 | +15,175円 |
| 評価損益% | +10.0% | +10.7% | +0.7% |
“
”
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| 2022/06 | 2022/07 | 前月比 |
| 原資合計 | 579,000円 | 589,000円 | +10,000円 |
| 評価損益 | +62,161円 | +79,438円 | +17,277円 |
| 時価評価額 | ＋641,161円 | +668,438円 | +27,277円 |
| 評価損益% | +10.7% | +13.5% | +2.8% |
“
”
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| 2022/07 | 2022/08 | 前月比 |
| 原資合計 | 589,000円 | 598,999円 | +9,999円 |
| 評価損益 | +79,438円 | +129,027円 | +49,589円 |
| 時価評価額 | +668,438円 | +728,027円 | +59,589円 |
| 評価損益% | +13.5% | +21.5% | +8.0% |
我が家のエースが完全復調！
使うときまでにあと14年ほどを予定。
時間を味方にたくさん増えてほしい。
“
引用：楽天証券
”
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| 2022/08 | 2022/09 | 前月比 |
| 原資合計 | 598,999円 | 608,999円 | +10,000円 |
| 評価損益 | +129,027円 | +127,523円 | -1,504円 |
| 時価評価額 | +728,027円 | +736,523円 | +8,496円 |
| 評価損益% | +21.5% | +21.0% | -0.5% |
“
引用：楽天証券
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| 2022/09 | 2022/10 | 前月比 |
| 原資合計 | 608,999円 | 619,000円 | +10,001円 |
| 評価損益 | +127,523円 | +90,842円 | -36,681円 |
| 時価評価額 | +736,523円 | +709,842円 | -26,681円 |
| 評価損益% | +21.0% | +14.7% | -5.3% |
わが家のエースはつらい時期でも
+14.7%のプラスを叩き出しています。
いい時期に始められました。
“
引用：楽天証券
”
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| 2022/10 | 2022/11 | 前月比 |
| 原資合計 | 619,000円 | +658,998円 | +39,998円 |
| 評価損益 | +90,842円 | +119,208円 | +28,366円 |
| 時価評価額 | +709,842円 | +778,208円 | +68,364円 |
| 評価損益% | +14.7% | +18.1% | +3.4% |
“
引用：楽天証券
”
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| 2022/11 | 2022/12 | 前月比 |
| 原資合計 | 658,998円 | 668,998円 | +10,000円 |
| 評価損益 | +119,208円 | +112,664円 | -6,544円 |
| 時価評価額 | +778,208円 | +781,664円 | +3,456円 |
| 評価損益% | +18.1% | +16.8% | -1.3% |
ぽち次郎のジュニアNISA
“
引用：楽天証券
”
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| 2021/12 | 2022/01 | 前月比 |
| 原資合計 | 235,000円 | 290,000円 | +55,000円 |
| 評価損益 | +28,740円 | +30,225円 | +1,485円 |
| 時価評価額 | +263,740円 | +320,225円 | +56,485円 |
| 評価損益% | +12.2% | +10.4% | -1.8% |
ぽち太郎と同様に
毎月積立分に加えて
給付金のうち4万円を
ジュニアNISAに追加しました。
投資先も一緒で
・オルカン：2万
・S&P500：2万
です。
“
引用：楽天証券
”
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| 2022/01 | 2022/02 | 前月比 |
| 原資合計 | 290,000円 | 397,000円 | +107,000円 |
| 評価損益 | +30,225円 | +17,740円 | -12,485円 |
| 時価評価額 | +320,225円 | +414,740円 | +94,515円 |
| 評価損益% | +10.4% | +4.4% | -6.0% |
次男ぽち次郎は児童手当分に加え
・おとしだま
・出産祝
のダブルパンチスポット購入！
いい時期に買えたんじゃないか
と思っています。
“
引用：楽天証券
”
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| 2022/02 | 2022/03 | 前月比 |
| 原資合計 | 397,000円 | 411,999円 | +14,999円 |
| 評価損益 | +17,740円 | +899円 | -16,841円 |
| 時価評価額 | +414,740円 | +412,899円 | +1,841円 |
| 評価損益% | +4.4% | +0.2% | -4.2% |
ギリギリ含み益状態です。
ぽち次郎も使うかもしれない時期まで
17年ほどあるのでジュニアNISA以外
についても考えていこうと思います。
“
引用：楽天証券
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| 2022/03 | 2022/04 | 前月比 |
| 原資合計 | 411,999円 | 427,000円 | +15,001円 |
| 評価損益 | +899円 | +53,914円 | +53,015円 |
| 時価評価額 | +412,899円 | +480,914円 | +68,016円 |
| 評価損益% | +0.2% | +12.7% | +12.5% |
次男の損益の動きも大きくなってきました。
40万円の保有額で1月に5万程の上下です。
ジュニアNISA制度が終わってからは
上下が少ない投資先も検討していこうと思います。
“
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| 2022/04 | 2022/05 | 前月比 |
| 原資合計 | 427,000円 | 441,999円 | +14,999円 |
| 評価損益 | +53,914円 | +9,031円 | -44,883円 |
| 時価評価額 | +480,914円 | +451,030円 | -29,884円 |
| 評価損益% | +12.7% | +2.04% | -10.7% |
ぽち次郎もまだ1歳。
時間を味方に長期投資です。
“
引用：楽天証券
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| 2022/05 | 2022/06 | 前月比 |
| 原資合計 | 441,999円 | 457,000円 | +15,001円 |
| 評価損益 | +9,031円 | +11,769円 | +2,738円 |
| 時価評価額 | +451,030円 | +468,769円 | 17,739円 |
| 評価損益% | +2.04% | ＋2.41％ | -+0.37% |
“
引用：楽天証券
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| 2022/06 | 2022/07 | 前月比 |
| 原資合計 | 457,000円 | 472,000円 | +15,000円 |
| 評価損益 | +11,769円 | +25,195円 | +13,426円 |
| 時価評価額 | +468,769円 | +497,195円 | +28,426円 |
| 評価損益% | ＋2.41％ | +5.3% | +2.9% |
“
引用：楽天証券
”
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| 2022/07 | 2022/08 | 前月比 |
| 原資合計 | 472,000円 | 487,000円 | +15,000円 |
| 評価損益 | +25,195円 | +63,083円 | +37,888円 |
| 時価評価額 | +497,195円 | +550,083円 | +52,888円 |
| 評価損益% | +5.3% | +13.0% | +7.7% |
次男も復調。
こちらも16年ほどあるので
コツコツのんびり積み立てます。
“
引用：楽天証券
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| 2022/08 | 2022/09 | 前月比 |
| 原資合計 | 487,000円 | 501,999円 | +14,999円 |
| 評価損益 | +63,083円 | +62,004円 | -1,079円 |
| 時価評価額 | +550,083円 | +564,004円 | +13,921円 |
| 評価損益% | +13.0% | +12.4% | -0.6% |
“
引用：楽天証券
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| 2022/09 | 2022/10 | 前月比 |
| 原資合計 | 501,999円 | 516,369円 | +15,000円 |
| 評価損益 | +62,004円 | +34,370円 | -27,634円 |
| 時価評価額 | +564,004円 | +551,369円 | -12,635円 |
| 評価損益% | +12.4% | +6.7% | -5.7% |
次男も6.7%ほどのプラス。
“
引用：楽天証券
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| 2022/10 | 2022/11 | 前月比 |
| 原資合計 | 516,369円 | 537,000円 | +20,631円 |
| 評価損益 | +34,370円 | +54,871円 | +20,501円 |
| 時価評価額 | +551,369円 | +591,871円 | +41,132円 |
| 評価損益% | +6.7% | +10.2% | +5.5% |
“
引用：楽天証券
”
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| 2022/11 | 2022/12 | 前月比 |
| 原資合計 | 537,000円 | 551,999円 | +14,999円 |
| 評価損益 | +54,871円 | +49,691円 | -5,180円 |
| 時価評価額 | +591,871円 | +601,690円 | +9,819円 |
| 評価損益% | +10.2% | +9.0% | -1.2% |
・投資は自己判断、自己責任で
・情報は複数箇所から仕入れる
我が家の場合
金額や投資先は家族で話し合いのもと
決定しています。
年齢、年収、家族構成などを考慮し
ご自身に合った運用
をお願いします。
投資を始めてみたいけど
悩めるネコ という方にはつみたてNISAをオススメします。
ぽちぽち
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参考になれば幸いです。
最後までお読みいただき
ありがとうございました。
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