SBI証券でつみたてNISAや
投資信託をクレジットカード払いで
毎月積み立てする手順が知りたい
このような方に向けた記事です。
2022年のつみたてNISAは
楽天証券で進めていましたが
2023年はSBI証券でやることに。
つみたてNISAを33,333円/月
投資信託を16,667円/月
をクレジットカードで積立購入する
手順についてまとめました。
SBI証券口座の開設がまだの方は
ポイントサイト経由がオススメです。
こちらの記事を参照ください▼
年の途中から始めた方で
満額の40万円積立したい場合は
こちらの記事を先に参照ください▼
SBI証券でクレジットカード払い積立に必要なもの
・クレジットカード
・クレジットカード情報
・VpassのID、パスワード
・SBI証券のユーザーネーム、パスワード
クレジットカード
クレジットカード払いで積立するので
対象のクレジットカードが必要です。
選択肢として考えられるカードはこちら▼
| 名称 | ポイント還元率 | 年会費 |
|---|---|---|
| 三井住友カードゴールド（NL） | 1.0% | 条件達成で 永年無料 |
| 三井住友カード（NL） | 0.5% | 永年無料 |
| 三井住友カード プラチナプリファード | 2.0% | 33,333円 |
我が家は夫婦で三井住友カードゴールド（NL）
にしました。
クレジットカード情報
クレジットカードの
・カード番号
・有効期限
・セキュリティコード
が必要です。
＞＞＞確認方法を見てみる
VpassのID/パスワード
Vpassの設定が必要です。
その際に使ったID、パスワードを使います。
SBI証券のユーザーネーム/パスワード/取引パスワード
SBI証券の
・ユーザーネーム
・パスワード
・取引パスワード
が必要です。
「パスワード」と「取引パスワード」は
異なる設定にしていることが多いと思うので
注意してください。
>>>確認方法を見てみる
SBI証券でのつみたてNISA買い方手順
設定に必要なものをそろえたら
つみたてNISAの設定を進めます。
①クレジットカード登録
SBI証券とクレジットカードを結びつけます。
“
”
SBI証券ログイン後
取引タブ内
[投資信託]をクリック
“
”
投信（積立買付）タブ内
[クレジットカード]をクリック
“
”
[カードを登録する]をクリック
“
”
各種規約を読む
チェックを入れる
“
”
SBI証券の取引パスワードを入力
[同意して本人確認へ]をクリック
“
”
VpassのID、パスワードを入力
[ログイン]をクリック
“
”
同意画面に移行
“
”
ページ下部
[同意する]をクリック
“
”
[カード番号入力]をクリック
“
”
カード番号
有効期限
セキュリティコード
を入力
[次へ]をクリック
“
”
入力内容を確認
[次へ]をクリック
“
”
クレジットカードの登録が完了
②銘柄選択、つみたて設定
銘柄を選んで積み立て設定を
進めていきます。
“
”
投信タブ
マイページ内
[つみたてNISA]をクリック
“
”
注意事項を読む
[承諾の上、電子書面にて目論見書を閲覧する]
をクリック
“
”
[こちら]をクリック
“
”
ファンドを決めて
[ファンド名]をクリック
“
”
[つみたてNISA買付]をクリック
“
”
決済方法で[クレジットカード]を選択
設定金額を入力
[次へ]をクリック
“
”
目論見書保管書面
目論見書
を読む
[確認画面へ]をクリック
“
”
入力内容を確認
SBI証券の取引パスワードを入力
[設定する]をクリック
“
”
つみたてNISAの設定が完了
つみたてNISA設定状況の確認
つみたてNISAの設定ができたかどうか
確認する手順です。
“
”
投信タブ内
[投資信託]をクリック
“
”
投信（積立買付）内
積立設定一覧を選択
“
”
区分、決済方法
ファンド名、金額
の確認ができます
SBI証券での投資信託の買い方
クレジットカード払いでの
上限は5万円です。
つみたてNISAは月額上限が3.3万円なので
16,667円まで追加することができます。
その分で投資信託の積立をします。
“
”
[投信]をクリック
“
”
任意のファンドを探す
“
”
[ファンド名]をクリック
“
”
[積立買付]をクリック
“
”
クレジットカードを選択
積立金額を入力
[次へ]をクリック
“
”
注意事項を読む
[確認画面へ]をクリック
“
”
SBI証券の取引パスワードを入力
[設定する]をクリック
“
”
積立設定が完了
投資信託積立の状況確認手順
投資信託の積立設定ができているか
確認する手順です。
“
”
取引タブ内
[投資信託]をクリック
“
”
投信（積立買付）タブ
積立設定一覧を選択
“
”
区分、決済方法
ファンド名、金額が確認できます
クレジットカード積立のスケジュール
クレジットカードで積立した場合の
スケジュールは以下のとおりです。
| 10日まで | カード登録、積立設定 |
| 15日まで | カード認証＋売上 |
| 月末ころ | ポイント付与 |
| 翌月1日 | 投資信託の買付 （数日後に約定、受け渡し） |
| 翌月10日または26日 | カード代金支払い （設定による） |
ファンドや金額の変更は10日まで
に完了しましょう。
まとめ
SBI証券でつみたてNISAの設定
投資信託の積立買付設定の
手順をまとめました。
2023年からつみたてNISAを始めるなら
僕だったらSBI証券かマネックス証券にします。
参考になれば幸いです。
最後まで読んでいただき
ありがとうございました。
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