【毎月更新！】2023年つみたてNISA/ジュニアNISA＆投資信託の運用記録まとめ

この記事を読めば
つみたてNISAやジュニアNISAの
経過をたどることができるので

と、「始める前の不安」や

と、「始めたあとの不安」への
心の準備ができます。

すでに資産運用を始めている方にとっては
他の家庭の運用経過を見ることで
見直しや検討の機会になると思います。

2022年の運用実績はこちら▼

我が家におけるNISAの位置づけ

ぽちぽち財閥における
NISAの位置づけとしては
以下のとおりです。

ぽちぽち	非課税のメリットを最大限受けるインデックス投資
ぽち妻	非課税のメリットを最大限受けるインデックス投資
ぽち太郎	将来持たせる用
ぽち次郎	将来持たせる用

2023年NISA＆投資信託運用計画

2023年つみたてNISA＆ジュニアNISA
の予定は以下のとおり。

	証券口座	つみたて金額
ぽちぽちつみたてNISA	SBI証券	33,333円/月
ぽちぽち投資信託	マネックス証券	16,667円/月
ぽち妻つみたてNISA	SBI証券	33,333円/月
ぽち妻投資信託	SBI証券	16,667円/月
ぽち妻個人用投資信託	マネックス証券	50,000円/月
ぽち太郎ジュニアNISA	楽天証券	10,000円/月
ぽち次郎ジュニアNISA	楽天証券	15,000円/月

2022年までつみたてNISAは
楽天証券でおこなっていましたが
2023年はSBI証券にしました。

計画変更：特定口座分の一括売却を決めました

2023年9月車の買い替えのために
特定口座分を一括で売却しました。

ざっくりと売却益は以下のとおり▼

	原資	売却時評価額	税引き後損益	おおよその損益
家計全体	746,346円	892,179円	116,666円	74万 → 86万
妻個人財産	911,489円	1,071,963円	128,379円	91万 → 104万

記事の下のほうに詳細をまとめています。

2023年つみたてNISA＆ジュニアNISA運用成績まとめ

ぽちぽち

	2023/1	2023/12	先月比
原資合計	1,165,502円	1,285,841円	+120,339円
評価損益	+8,017円	+409,775円	+401,758円
時価評価額	+1,173,519円	+1,695,616円	+522,097円
評価損益％	+0.7%	+31.9%	+31.2%

つみたてNISA以外の投資信託を全て売ったので
原資の合計が少なくなっています。

それ以上に評価損益が増えているので
恩恵を受けていると言えます。

ぽち妻

	2023/1	2023/12	差
原資合計	1,049,955円	1,283,337円	+233,382円
評価損益	+1,740円	+267,502円	+265,762円
時価評価額	+1,051,735円	+1,550,839円	+499,144円
評価損益%	＋0.2%	＋20.1%	+19.9%

こちらもつみたてNISA以外を売却。
にも関わらず、大分増えました。

来年以降もこつこつ積み立てします。

ぽち太郎

	2023/1	2023/12	差
原資合計	678,999円	1,011,998円	+332,999円
評価損益	+81,796円	+302,982円	+221,186円
時価評価額	+760,796円	+1,314,982円	+554,185円
評価損益%	12.0%	+29.9%	+17.9%

1年間で33万円入金＆購入
今まで分とあわせて現金だと
101万円のところが131万円まで
増えています。

ぽち次郎

	2023/1	2023/12	差
原資合計	567,000円	938,000円	+371,000円
評価損益	+25,676円	+207,247円	+181,571円
時価評価額	+592,677円	+1,145,247円	+552,571円
評価損益%	+4.5%	22.1%	+17.6%

1年間で37万追加購入して
94万円が114万円になっています。

ジュニアNISA2つは
長く眠らせられたらと思っています。

つみたてNISA＆投資信託の月ごとの運用実績

2023年夫婦2人分の
つみたてNISAと投資信託の
運用実績を月ごとにまとめています。

2020年10月から開始
毎月15日時点で記録

一度特定口座分を売却しましたが
機会損失を防ぐために定期購入は
継続しています。

ぽちぽちのつみたてNISA＆投資信託

つみたてNISA33,333円/月に加え
16,667円/月の投資信託の
運用実績です。

	証券口座	金額	投資先
つみたてNISA	SBI証券	33,333円/月	eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
投資信託	マネックス証券	10,000円/月	iFreeレバレッジNASDAQ100
投資信託	マネックス証券	6,667円/月	Tracers S&P500 配当貴族インデックス

マネックス証券 × マネックスカード
の投信積立は還元率1.1%です。

楽天証券でつみたてNISAをしていたときから
続けているので、投資信託分は今年も
マネックス証券 で続けることにしました。

ぽち妻のつみたてNISA＆投資信託

33,333円/月のつみたてNISAと
16,667円/月の投資信託の
運用実績です。

加えてぽち妻の個人財産で
投資信託を購入しています。

	証券口座	金額	投資先
つみたてNISA	SBI証券	33,333円/月	eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
投資信託	SBI証券	16,667円/月	eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
投資信託	マネックス証券	50,000円/月	eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）

ジュニアNISA運用実績

2023年の子どもたち2人分の
ジュニアNISA運用実績です。

月額積立は児童手当て分ですが
子どもたちが頂いたお年玉やお祝いで
積立に回せそうなものは家族会議のもと
ジュニアNISAにまわしています。

毎月15日時点で記録
楽天証券で運用

ぽち太郎のジュニアNISA

ぽち次郎のジュニアNISA

新NISAに向けて特定口座分の売却を開始

2024年1月からの新NISAに向けて
特定口座の投資信託売却を始めました。

売りどきを見定めるのが難しかったので
楽天証券、SBI証券は定期売却を設定しました。

マネックス証券については手動で売っていきます。

特定口座の投資信託分を売却！

2023年10月
「車の買い替え」のために
夫婦の特定口座分を一括で売ることに。

	原資	売却時評価額	税引き後損益	おおよその損益
家計全体	746,346円	892,179円	116,666円	74万 → 86万
妻個人財産	911,489円	1,071,963円	128,379円	91万 → 104万

年明けの新NISAに向けて上記で解説した
定期売却の設定をしていましたが、一括で売却。

以下各自の精算表です▼

ぽちぽち精算

“

”

“

”

ぽち妻精算

“

”

“

”

ぽち妻個人財産分

“

”

売ってみての感想は以下の2点

・定期売却のほうが心落ち着く
・税金の影響を思ったより感じる

2024年からの新NISAで税金がかからなくなるのは
本当に大きいことだろうと感じました。

ぽちぽち14.com 原則

・投資は自己判断、自己責任で
・情報は複数箇所から仕入れる

我が家の場合
金額や投資先は家族で話し合いのもと
決定しています。

年齢、年収、家族構成などを考慮し

ご自身に合った運用

をお願いします。
投資を始めてみたいけど

という方にはつみたてNISAをオススメします。

参考になれば幸いです。

最後までお読みいただき
ありがとうございました。