SBI証券で年の途中からつみたてNISAを始めたけど
40万円満額積み立てる設定手順を知りたい
このような方に向けた記事です。
2023年のつみたてNISAは
SBI証券でやることに決め
NISA口座も開設しました。
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”
しかし、カード積立設定のしめきりである
毎月10日に間に合いませんでした。
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”
そのため、1ヶ月分の購入ができなかったので
少し設定をいじって満額積立設定をしました。
この記事では年の途中からつみたてNISAを始めても
40万円満額を使い切る設定手順を解説しています。
年明けからの積立設定が間に合わなかった方も
ぜひ参考にしてみてください。
カード積立設定を一度解除する
すでにクレジットカード決済の積立設定を
している場合は一度解除します。
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SBI証券にログイン
[取引]
[投信（積立買付）]
[つみたてNISA]
を順にクリック
“
”
[削除]にチェック
[次へ]をクリック
“
”
取引パスワードを入力
[設定する]をクリック
“
”
積立設定の解除が完了
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”
つみたて設定がされていないのを確認
現金決済のボーナス月設定で不足分を購入
次に現金決済のボーナス月設定を使って
今後の積立で満たない不足分を購入していきます。
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”
[取引]
[投資信託]
を順にクリック
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”
[つみたてNISA]をクリック
“
”
決済方法：[現金]を選択
[+ファンドを追加する]をクリック
“
”
任意のファンドを選ぶ
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”
[つみたてNISA買付]をクリック
“
”
申込設定日を購入されないように設定
（ボーナス月設定で購入して解除するため）
ボーナス月の積立設定
[追加]をクリック
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”
設定金額を入力
33,333円 × 12ヶ月分 = 399,996円なので
満額40万円にするために+4円しています。
今回は1ヶ月分なので
33,333円 × 1ヶ月分 +4円 = 33,337円
申込設定日を選択
カードの積立設定締切日が10日のため
それ以前に設定します
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”
決済方法：現金
申込設定日：購入されないように
ボーナス月の設定：不足分 + カード積立日以前
を確認して
[次へ]をクリック
“
”
[確認画面へ]をクリック
“
”
取引パスワードを入力
[設定する]をクリック
“
”
これで現金決済のボーナス月設定が完了
“
”
積立設定一覧で確認
・33,333円は設定されているが購入される前に解除
・33,337円分のみ購入されることになる
ボーナスの積立設定日が過ぎたら注文履歴を確認して
忘れずに設定を解除しましょう。
カレンダーやリマインダーに
入れておくのがオススメ。
現金決済なので余力不足に注意！
“
”
現金決済なのを忘れており
買付余力が不足しており購入できませんでした。
“
”
すぐに再設定して購入することに。
ぽちぽち気をつけて！
購入手続きが完了したのかを確認
発注予定日になったら
購入手続きが完了したかを確認します。
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”
取引タブ内
[投資信託]をクリック
“
”
注文照会（取消）
積立買付・定期売却と進む
注文中になっていることを確認
取消しなければこのまま約定します。
“
”
執行中になりました
ぽちぽちこれでO.K！
約定の確認は取引履歴から
約定した場合は
確認する場所が異なります。
“
”
口座管理タブ
[取引履歴]をクリック
“
”
投資信託をチェック
約定日が入るように設定
[照会]をクリック
“
”
約定が確認できます
現金決済の積立設定を解除
ボーナス月設定での購入が完了したら
現金決済の積立設定を解除していきます。
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”
[取引]
[投資信託]
[投信（積立買付）]
を順にクリック
[つみたてNISA]をクリック
“
”
[削除]にチェック
[次へ]をクリック
“
”
取引パスワードを入力
[設定する]をクリック
“
”
これで現金積立設定の解除が完了
カード積立を10日までに再設定
間に合わなかった分の購入が終わったら
以降はカード決済で積立するので
設定を進めます。
カード積立の設定締切が
毎月10日なので
それまでに設定を。
カード積立の設定手順は
別記事でまとめています▼
まとめ：購入設定日やカード設定締切日に注意！
SBI証券でつみたてNISAを年の途中から始めても
上限額40万円を使い切る方法を解説しました。
・間違って現金積立がされないように
・カード設定締切日がすぎないように
注意して進めてください。
参考になれば幸いです。
最後まで読んでいただき
ありがとうございました。
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