こんにちは。
ぽちぽち(@pochi14_com)です。
我が家の2021年8月の
資産運用記録です。
- 投資に興味がある人
- 投資を始めてみたい人
- 投資方針が似ている人
- 家族構成が似ている人
運用方針おさらい
我が家の投資目的は
配当金で生活を
豊かにしていくこと
です。
そのための約束事が
・投資は月1回の家族会議で
決めた余剰資金で行う
・アセットアロケーション
ポートフォリオを守る
です。
KPIの進捗状況
我が家の最重要視する
「年間配当金額」
の進捗状況です。
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目標額である税引前15万円に対して
￥73,498となっています。
先月比+7.8%です。
ようやく半分です！
ぽちぽち祝！月平均5,000円の配当
2021年8月の配当金
2021年8月の配当金は
以下のとおりでした。
| アメリカETF | $2.51 |
| 日本個別株 | ¥33 |
| REIT | $0.38、¥229 |
1ドル=109円として
577円の配当金でした。
来月はETFも日本株も
配当金が多いので楽しみです。
2021年8月の運用状況
ETF、日本個別株、REIT、暗号資産の
運用状況を確認していきます。
NISAを含む投資信託は
別記事でまとめています。
アメリカETF
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先月ETFを楽天証券からSBI証券に移しました。
「株式移管」というものを知らずに
一度売却して購入しなおしました。
QYLDを組み込むことにしました。
カバードコールについて
100%理解はできていないので
割合は5%程度に抑えています。
日本個別株
個別株扱うの難しいです。
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日本個別株を少額から始めたい方は
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REIT
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SRETという全世界のREITのETFを
購入してみました。
様子見です。
暗号資産
一時期大低迷しましたが
最近復調してきています。
ボラティリティが高く
大きく持つつもりはありません。
大人しくステーキングしてます。
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ぽちぽち財閥アセットアロケーション
我が家のアセットアロケーションと
ポートフォリオです。
購入履歴
ETF、日本個別株、REIT、暗号資産の
購入履歴です。
ETF
ETFは6回購入していました。
日本個別株
続いて日本株です。
9回購入しています。
REIT
REITは1回でした。
| 日付 | 銘柄/ティッカー | 数量 |
|---|---|---|
| 2021/8/4 | SRET | 10 |
暗号資産
今月暗号資産の購入は
ありませんでした。
次月予算
家族会議の結果
次月予算は
80,000円
となりました。
まとめ
ぽちぽち財閥の2021年8月
資産運用報告でした。
- KPIが約50%(月額配当平均5千円)
- 年間予定配当は73,498円(税引前)
- 運用資産が2,066,395円(投資信託は別)
- 次月予算は80,000円
ぽちぽち14.com 原則
投資は
自己判断、自己責任
で行ってください。
・年齢
・収入
・家族構成
・リスク許容度
など個人差があります。
絶対的な答えはなく
最適なアセットアロケーションや
ポートフォリオはそれぞれ異なります。
自身のベストなバランスを目指してください。
参考になれば幸いです。
お互いに頑張りましょう！
最後までお読みいただき
ありがとうございました。
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