【ぽちぽち14.com財閥】資産運用記録 -2021/01-

こんにちは。
ぽちぽち(@pochi14_com)です。

2021年1月時点における
資産運用の記録です。

読者対象

資産運用を始めようとしている人
資産運用をしている人

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運用方針の確認

我が家の投資目的は

配当金で生活を
豊かにしていくこと

です。

そのための約束事が

・投資は月1回の家族会議で
 決まった余剰資金で行う

・アセットアロケーション
 ポートフォリオを守る

です。

2021年1月末時点運用状況 

KPI、日本株、ETF
それぞれの状況です。

KPIの確認

KPIである年間目標配当金額の

12万円に対し
今月は0円でした。

目標達成度も0%です。
まだまだこれからです。

日本株

○日本株のポートフォリオ合算値

含み損を覚悟しなければならない損益が
2020年10月に始めてから
ずっとプラスにいます。

現在は実際の経済状況とは
ギャップがあると感じられる
株高傾向ですがマイナスになることも
覚悟しながら続けていく予定です。

セクター別配当金構成比

分散を意識して各セクター割合が
20%を超えないようにしていく予定です。

数株ずつちまちまと買い進めているので
まだまだポートフォリオ自体が小さいです。

アメリカETF

1月半ばくらいまでは上り調子でしたが
下旬にかけて下がり気味でした。
こちらも含み損を覚悟しながら進めます。

株式国別割合

アメリカ株、新興国株が
割合に対し少し低めなので
買い増しはこちらの2つから
と考えています。

アセットアロケーション

そこまで目安との解離が
起きていないため
優先を作る必要は
あまりないかなと考えています。

また全体額が小さく資金投入をすると
割合が大きく動くので
現時点では厳密に守らなければならない
とも考えておりません。

家族会議による次月予算

25日開催の会議の結果

5万円

となりました。

いつもであれば25日ー30日の間に
ほぼ買い付けてしまうのですが
今回は25日-30日の間にAGGを1株買い
残りをキャッシュポジション
として置いてみることにしました。

2月暴落説もちらほら聞こえているので
練習になればと思っています。

ぽちぽち14.com 原則

投資は

自己判断、自己責任

でおこなってください。

年齢、家族構成、収入、リスク許容度
など個人差があるため

アセットアロケーションや
ポートフォリオは
各々異なります。

あくまで他人のものは参考に
自身のベストなバランスを目指してください。

参考になれば幸いです。
みんなで頑張っていけたらと思います。

最後まで読んでいただき
ありがとうございました。

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