【ぽちぽち財閥】資産運用記録-2022/08-

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こんにちは。
ぽちぽち(@pochi14_com)です。

ぽちぽち財閥
2022年8月の資産運用記録です。

この記事の読者対象
  • 投資に興味がある人
  • 投資を始めてみたい人
  • 投資方針が似ている人
  • 家族構成が似ている人
プロフィール

・30代、妻、子2人の4人家族

・2020/10にゼロから運用開始

・高配当投資資金313万円

・¥12,643/月の配当金収入

・退場せずにどうにか継続中

勉強中!
ぽちぽち財閥2022/8
  • 年間配当総額(税引き前):175,730円
  • 月平均配当金:¥14,644/月
  • 高配当運用原資:325万円
  • 評価損益:+41万円(+12.8%)
  • 債券を売却し、高配当ETFへ
  • 日本株をネオモバからSBI証券へ株式移管

つみたてNISA、ジュニアNISA、投資信託
は別記事でまとめています

注意
  • 投資は自己責任自己判断
    おこなってください
  • 投資手法や銘柄を
    推奨しているわけではありません
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我が家の運用方針

我が家の投資目的は

配当金で生活を
豊かにしていくこと

と決めました。

その約束事として

・投資は月1回の家族会議で
 決めた余剰資金で行う

・アセットアロケーション
 ポートフォリオを守る

と掲げました。

KPIの進捗状況

ぽちぽち財閥が最重要視している
「年間配当金」
の進捗状況です。

引用:43-juni

目標額である税引前30万円に対し
¥175,730
(先月比+8,947円)でした。

年間配当金目標(税引前
17.5万円(58.3%)
30万円

2022年8月の配当金

2022年8月31日時点での配当金は
以下のとおりです。

アメリカETF$28.670
日本株¥86
REIT¥932

1ドル=138円として

¥4,974

でした。

2022年8月の運用状況

投資先となっている

アメリカETF
日本個別株
REIT
暗号資産

それぞれの運用状況です。

アメリカETF

RYLDを買い増し中。
後述しますが債券から
よりリスクをとって高配当投資を
していくことに決めました。

目指す割合は以下。

ティッカー変更前目安変更後目安
VYM50%40%
HDV15%10%
SPYD15%10%
QYLD10%10%
XYLD10%10%
RYLD10%10%
SDIV10%10%

寄せてみて心が落ち着かなければ
調整していこうと思います。

引用:43-juni

ひどく円安なのでドル転は控えめに
配当金と債券の売却分で
ETFを購入していく予定です。

日本個別株

「ジャノメ(6445)」を売却したので
53銘柄に分散中。

引用:配当アプリ

1銘柄あたりの配当割合が
最高で9.1%で高いと感じています。
長期的に5%くらいを目指せたらと。

引用:配当アプリ

9月はちょっとだけ配当があります。

パフォーマンス上位3銘柄

8月の上位銘柄

1位:丸紅(8002) +71.26%
2位:ジャックス(8584)+44.00%
3位:NTT(9432)+38.74%

パフォーマンス下位3銘柄

8月の下位銘柄

1位:自重堂(3597) -5.91%
2位:東鉄工業(1835)+2.15%
3位:イチカワ(3513) +2.24%

REIT

引用:SBI証券

引用:yahoo!ファイナンス

暗号資産

原資合計時価評価額損益額損益%
¥34,000¥20,840-13,160円-38.71%

REIT以上に放置気味です。

・暗号資産の未来に投資したい
・まだまだ投資先としては不安定で怖い

気持ちが併存しているので
PFの1%程度と決めて投資しています。

2022年8月に購入したもの

今月購入したものはこちら▼

アメリカETF

ティッカー数量
XYLD1
RYLD10

日本個別株

銘柄数量
東京海上ホールディングス(8466)1
SBIホールディングス(8473)4

REIT

今月の購入はなし。

暗号資産

ティッカー数量
KLAY(クレイトン)11.89

アセットアロケーション&ポートフォリオ

全体の確認です。

財閥全体

債券を抜いて高配当へ
徐々に移行予定。

国家比率

新興国を・・・と最近思っているが
相変わらず追加購入できていないのは反省。

通貨別割合

円安が続いているので
ドルの割合が多く嬉しくもありますが
どこまで続くのか未知数で怖くもあります。

為替においても分散は大事なんだなと
実感しています。

今後に向けた家族会議の結果

先月から自分だけで検討していた

・債券の扱い

について家族会議を開きました。

個人的には

・運用資産がまだ少ない
・暴落時にクッションになった感覚が少ない
・4月から奥さんが復職しリスクがとりやすくなる

などから債券をPFから外しても
良いのではと考えていたので
プレゼンし、許可をもらいました。

徐々に債券を売却していこうと思います。

お小遣いでスイングをやってみることに

SBIネオモバイル証券の日本株を
SBI証券へ株式移管することに。

自分のお小遣いで少しスイングに
挑戦しようかなと思っています。

まとめ

ぽちぽち財閥2022/8
  • 年間配当総額(税引き前):175,730円
  • 月平均配当金:¥14,644/月
  • 高配当運用原資:325万円
  • 評価損益:+41万円(+12.8%)
  • 債券を売却し、高配当ETFへ
  • 日本株をネオモバからSBI証券へ株式移管

ぽちぽち14.com 原則

投資は

自己判断、自己責任

でおこなってください。

・年齢
・収入
・家族構成
・リスク許容度

など個人差があります。
絶対的な答えなどなく
最適な投資はそれぞれ異なります。

あくまで他人のものは参考に

自身で丁度よく感じるバランスを
目指してください。

最後まで読んでいただき
ありがとうございました。
参考になれば幸いです。

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