【ぽちぽち財閥】資産運用記録-2022/07-

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こんにちは。
ぽちぽち(@pochi14_com)です。

ぽちぽち財閥
2022年7月の資産運用記録です。

この記事の読者対象
  • 投資に興味がある人
  • 投資を始めてみたい人
  • 投資方針が似ている人
  • 家族構成が似ている人
プロフィール

・30代、妻、子2人の4人家族

・2020/10にゼロから運用開始

・高配当投資資金340万円

・¥14,070/月の配当金収入

・退場せずにどうにか継続中

勉強中!
ぽちぽち財閥2022/7
  • 年間配当総額(税引き前):166,783円
  • 月平均配当金:¥11,118/月
  • 高配当運用原資:324万円
  • 評価損益:+38万円(+11.7%)

つみたてNISA、ジュニアNISA、投資信託
は別記事でまとめています

注意
  • 投資は自己責任自己判断
    おこなってください
  • 投資手法や銘柄を
    推奨しているわけではありません
タップできる目次

我が家の運用方針

我が家の投資目的は

配当金で生活を
豊かにしていくこと

と決めました。

その約束事として

・投資は月1回の家族会議で
 決めた余剰資金で行う

・アセットアロケーション
 ポートフォリオを守る

と掲げました。

KPIの進捗状況

配当金経過

ぽちぽち財閥が最重要視している
「年間配当金」
の進捗状況です。

43-juni日米配当PF
引用:43-juni

目標額である税引前30万円に対し
¥166,783
(先月比+2,579円)でした。

年間配当金目標(税込み)
16.6万円(55.6%)
30万円

2022年7月の配当金

2022年7月31日時点での配当金は
以下のとおりです。

アメリカETF$57.82
日本株¥0
REIT¥921

1ドル=133円として

¥8,611

でした。

2022年7月の運用状況

投資先となっている

アメリカETF
日本個別株
REIT
暗号資産

それぞれの運用状況です。

アメリカETF

アメリカETF割合

RYLDを新たにPFへ追加。
その分で目安との乖離が起きていますが
そこまで大きくないかなと思っています。

43-juni米国権利付き別配当金額
引用:43-juni

円安が続いているのでドルでもらった配当は
ドルで再投資していこうと考えています。

日本個別株

日本株簿価利回り
日本株セクター別配当金構成比

現在54銘柄に分散中。
簿価利回り4.74%と満足のいく水準。

配当管理配当グラフ
引用:配当管理

1銘柄あたりの配当割合が
最高で9.1%で高いと感じています。
長期的に5%くらいを目指せたらと。

配当管理月別配当金額
引用:配当管理

日本株からの配当を月別にすると
バラツキが・・・

・6、12月以外の銘柄が少ないので
・平均にしようとすると分散が効かない

という矛盾があるので
しょうがないなと思っています。

ぽちぽち

12月が楽しみ!

パフォーマンス上位3銘柄

7月の上位銘柄

1位:東京海上HD(8766) +50.36%
2位:丸紅(8002) +45.43%
3位:J-POWER(9513) +44.39%

パフォーマンス下位3銘柄

7月の下位銘柄

1位:自重堂(3597) -3.51%
2位:イチカワ(3513) +2.39%
3位:アサンテ(6073) +2.70%

REIT

SBI証券SRET
引用:SBI証券

Yahoo!ファイナンス損益表
引用:Yahoo!ファイナンス

REIT割合

暗号資産

原資合計時価評価額損益額損益%
¥34,000¥21,749-12,251円-36.03%

REIT以上に放置気味です。

・暗号資産の未来に投資したい
・まだまだ投資先としては不安定で怖い

気持ちが併存しているので
PFの数%と決めて投資しています。

2022年7月に購入したもの

今月購入したものはこちら▼

アメリカETF

ティッカー数量
VYM1
XYLD1
RYLD ←new5

日本個別株

銘柄数量
INPEX(1605)4
ヒューリック(3003)1
自重堂(3597)1
アビスト(6087)1
三井物産(8031)5
三菱商事(8058)3
SBIホールディングス(8473)4
日本エスコン(8892)2
住友倉庫(9303)1

REIT

今月の購入はなし。

暗号資産

今月の購入はなし。

アセットアロケーション&ポートフォリオ

最後に全体の確認です。

財閥全体

全体PF
PF数値

バランスは良い感じ。
債券の扱いを検討していく。

国家比率

国別割合

新興国が低くなりつつあるので
VWOを追加していきたい気持ちはある。
けど、高配当が魅力的でほかを優先しがち・・・

通貨別割合

通貨別割合

通貨割合もいい感じ。

まとめ

ぽちぽち財閥2022/7
  • 年間配当総額(税引き前):166,783円
  • 月平均配当金:¥11,118/月
  • 高配当運用原資:324万円
  • 評価損益:+38万円(+11.7%)
検討していくこと

・債券の扱い
→個人的には売って高配当へ

・VWOへの追加投資

ぽちぽち14.com 原則

投資は

自己判断、自己責任

でおこなってください。

・年齢
・収入
・家族構成
・リスク許容度

など個人差があります。
絶対的な答えなどなく
最適な投資はそれぞれ異なります。

あくまで他人のものは参考に

自身で丁度よく感じるバランスを
目指してください。

最後まで読んでいただき
ありがとうございました。
参考になれば幸いです。

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