【ぽちぽち財閥】資産運用記録 -2021/10-

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こんにちは。
ぽちぽち(@pochi14_com)です。

ぽちぽち財閥の
2021年10月資産運用記録です。

この記事の読者対象
  • 投資に興味がある人
  • 投資を始めてみたい人
  • 投資方針が似ている人
  • 家族構成が似ている人
プロフィール紹介

 

・現在1馬力(妻育休中)
・3歳、0歳の4人家族
・2020年10月から運用開始

祝1年!
ぽちぽち財閥2021/10
  • 運用開始から1年経過
  • 運用総資産額¥3,015,262
  • 年間予定配当は¥84,869(税込)
  • 全体の利回りは7.51%
  • 次月予算は8万円
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我が家の運用方針

妻との話し合いの結果
我が家の投資目的は

配当金で生活を
豊かにしていくこと

に決まりました。

そのための約束事が

・投資は月1回の家族会議で
 決めた余剰資金で行う

・アセットアロケーション
 ポートフォリオを守る

です。

KPIの進捗状況

ぽちぽち財閥が最重要視している
「年間配当金額」
の進捗状況です。

2021/10年間配当
引用:43-juni

目標額である税引前15万円に対し

¥84,869となっています。

年間目標配当金割合
56.6%
100%

先月比+6%となかなか増えました。

2021年10月の配当金

2021年10月25日時点での
配当金は以下のとおりです。

アメリカETF$11.55
日本個別株0円
REIT562円

1ドル=113円として
1,867円の配当でした。

月額平均にすると5,500円くらいですが
月によってばらつきが大きいです。

ぽちぽち

次の楽しみは12月!

2021年10月の運用状況

アメリカETF、日本個別株
REIT、暗号資産の運用状況です。

NISAに関しては
別記事でまとめています。

アメリカETF

2021/10SBI証券アメリカETF保有資産前半
引用:SBI証券

2021/10SBI証券アメリカETF保有資産後半
引用:SBI証券

円安の影響が大きくついに含み益に。
裏を返すとドル転がなかなかしにくい状況。
自然とキャッシュポジションが高めに。

アメリカETFはSBI証券がオススメ
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こだわりがなければモッピーから

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日本個別株

2021/10日本個別株損益
日本個別株損益
2021/10日本個別株セクター別
日本個別株セクター別

選挙が近いことから不安定な印象。
大きく買うことはできていませんが
ちょこちょこと買い足しています。

日本個別株を少額から始めたい方は
マネックス証券がオススメです。

マネックス証券の特徴
  • 1株から購入ができる
  • 単元未満なら買付手数料が無料
  • 注文は成行のみ
  • 後場始値で約定
  • 銘柄スカウターが優秀

REIT

2021/10REIT損益
引用:Yahoo!ファイナンス

2021/10SRET損益
引用:SBI証券

今月もREITはイマイチな展開。
方針も変わらず下がったときに
割合を見ながら追加購入予定です。

暗号資産

コインチェック
Binance
DMMビットコイン
BITPOINT

先月の損益が+15%だった暗号資産。
今月は+49%まで大幅アップ。
PFで1-2%、長期保有の方針は変えず。
ステーキング継続です。

暗号資産を長期保有するなら
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ぽちぽち財閥アセットアロケーション

我が家の2021年10月時点での
アセットアロケーションと
ポートフォリオです。

2021/10アセットアロケーション
2021/10ポートフォリオ現状

目安との解離は大きくありませんが
債券の購入タイミングに悩んでいます。

購入履歴

それぞれの購入履歴です。

アメリカETF購入履歴

日付ティッカー数量
2021/10/1QYLD9
2021/10/5QYLD8
2021/10/21JEPI1

JEPIを購入してみました。
キャピタルとインカム両方を狙える
ETFとしてTwitterで話題です。

・経費率が0.35%
・危険度が低い可能性

と良いところもありますが
ぽちぽち財閥としては

・つみたてNISAでキャピタル狙い
・その他ETFで配当金狙いをしている

ことから
どちらも狙えるJEPIである必要がない
かなと現時点では考えています。

日本個別株購入履歴

日付銘柄数量
2021/9/29ニホンフラッシュ1
2021/10/1三菱HCキャピタル
2021/10/7三井物産1
2021/10/7丸紅4
2021/10/7武田薬品工業1
2021/10/11ジャノメ3
2021/10/11三菱HCキャピタル3
2021/10/12武田薬品工業1
2021/10/12バルカー1
2021/10/18武田薬品工業2
2021/10/20J-POWER2
2021/10/22J-POWER3
2021/10/22三菱HCキャピタル5

購入履歴をみると意外と買っていました。
定期的なファンダメンタルズ分析と
割安さを見つつ購入を進めていきます。

REIT購入履歴

日付銘柄数量
10/11One ETF東証REIT指数1
10/11NEXT FUNDS東証REIT指数1
10/11大和上場投信東証REIT指数1

毎月分配金をもらうための
REIT3兄弟を1つずつ追加購入。

暗号資産購入履歴

今月の購入はありませんでした。

2021年11月の予算は8万円

金のなる木イラスト

家族会議によって
2021年11月の予算は

8万円

となりました。

まとめ:運用開始から1年経過

2020年10月から資産運用を開始。
相場が良かったことも大きいですが
無事退場せずに1年が経過しました。

ぽちぽち財閥運用1年目結果
  • 総運用投資額:3,015,262円
  • 時価評価額 :3,225,908円
  • 評価損益額 :+210,646円
  • 配当金総額 :15,832円
  • 損益%   :+7.51%

我が家のペースでコツコツと
進めていけたらと思います。

ぽちぽち14.com 原則

投資は

自己判断、自己責任

で行ってください。

・年齢
・収入
・家族構成
・リスク許容度

など個人差があります。
絶対的な答えはなく
最適なアセットアロケーションや
ポートフォリオはそれぞれ異なります。

あくまでも他人のものは参考に

自身のベストなバランスを目指してください。

参考になれば幸いです。
お互いに頑張りましょう!

最後までお読みいただき
ありがとうございました。

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