こんにちは。
ぽちぽち(@pochi14_com)です。
ぽちぽち財閥の
2021年10月資産運用記録です。
- 投資に興味がある人
- 投資を始めてみたい人
- 投資方針が似ている人
- 家族構成が似ている人
- 運用開始から1年経過
- 運用総資産額¥3,015,262
- 年間予定配当は¥84,869(税込)
- 全体の利回りは7.51%
- 次月予算は8万円
我が家の運用方針
妻との話し合いの結果
我が家の投資目的は
配当金で生活を
豊かにしていくこと
に決まりました。
そのための約束事が
・投資は月1回の家族会議で
決めた余剰資金で行う
・アセットアロケーション
ポートフォリオを守る
です。
KPIの進捗状況
ぽちぽち財閥が最重要視している
「年間配当金額」
の進捗状況です。
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目標額である税引前15万円に対し
¥84,869となっています。
先月比+6%となかなか増えました。
2021年10月の配当金
2021年10月25日時点での
配当金は以下のとおりです。
| アメリカETF | ＄11.55 |
| 日本個別株 | 0円 |
| REIT | 562円 |
1ドル=113円として
1,867円の配当でした。
月額平均にすると5,500円くらいですが
月によってばらつきが大きいです。
ぽちぽち次の楽しみは12月！
2021年10月の運用状況
アメリカETF、日本個別株
REIT、暗号資産の運用状況です。
NISAに関しては
別記事でまとめています。
アメリカETF
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円安の影響が大きくついに含み益に。
裏を返すとドル転がなかなかしにくい状況。
自然とキャッシュポジションが高めに。
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日本個別株
選挙が近いことから不安定な印象。
大きく買うことはできていませんが
ちょこちょこと買い足しています。
- 1株から購入ができる
- 単元未満なら買付手数料が無料
- 注文は成行のみ
- 後場始値で約定
- 銘柄スカウターが優秀
REIT
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今月もREITはイマイチな展開。
方針も変わらず下がったときに
割合を見ながら追加購入予定です。
暗号資産
先月の損益が+15%だった暗号資産。
今月は+49%まで大幅アップ。
PFで1-2%、長期保有の方針は変えず。
ステーキング継続です。
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ぽちぽち財閥アセットアロケーション
我が家の2021年10月時点での
アセットアロケーションと
ポートフォリオです。
目安との解離は大きくありませんが
債券の購入タイミングに悩んでいます。
購入履歴
それぞれの購入履歴です。
アメリカETF購入履歴
| 日付 | ティッカー | 数量 |
|---|---|---|
| 2021/10/1 | QYLD | 9 |
| 2021/10/5 | QYLD | 8 |
| 2021/10/21 | JEPI | 1 |
JEPIを購入してみました。
キャピタルとインカム両方を狙える
ETFとしてTwitterで話題です。
・経費率が0.35%
・危険度が低い可能性
と良いところもありますが
ぽちぽち財閥としては
・つみたてNISAでキャピタル狙い
・その他ETFで配当金狙いをしている
ことから
どちらも狙えるJEPIである必要がない
かなと現時点では考えています。
日本個別株購入履歴
| 日付 | 銘柄 | 数量 |
|---|---|---|
| 2021/9/29 | ニホンフラッシュ | 1 |
| 2021/10/1 | 三菱HCキャピタル | ５ |
| 2021/10/7 | 三井物産 | 1 |
| 2021/10/7 | 丸紅 | 4 |
| 2021/10/7 | 武田薬品工業 | 1 |
| 2021/10/11 | ジャノメ | 3 |
| 2021/10/11 | 三菱HCキャピタル | 3 |
| 2021/10/12 | 武田薬品工業 | 1 |
| 2021/10/12 | バルカー | 1 |
| 2021/10/18 | 武田薬品工業 | 2 |
| 2021/10/20 | J-POWER | 2 |
| 2021/10/22 | J-POWER | 3 |
| 2021/10/22 | 三菱HCキャピタル | 5 |
購入履歴をみると意外と買っていました。
定期的なファンダメンタルズ分析と
割安さを見つつ購入を進めていきます。
REIT購入履歴
| 日付 | 銘柄 | 数量 |
|---|---|---|
| 10/11 | One ETF東証REIT指数 | 1 |
| 10/11 | NEXT FUNDS東証REIT指数 | 1 |
| 10/11 | 大和上場投信東証REIT指数 | 1 |
毎月分配金をもらうための
REIT3兄弟を1つずつ追加購入。
暗号資産購入履歴
今月の購入はありませんでした。
2021年11月の予算は8万円
家族会議によって
2021年11月の予算は
8万円
となりました。
まとめ：運用開始から1年経過
2020年10月から資産運用を開始。
相場が良かったことも大きいですが
無事退場せずに1年が経過しました。
- 総運用投資額：3,015,262円
- 時価評価額 ：3,225,908円
- 評価損益額 ：+210,646円
- 配当金総額 ：15,832円
- 損益% ：+7.51%
我が家のペースでコツコツと
進めていけたらと思います。
ぽちぽち14.com 原則
投資は
自己判断、自己責任
で行ってください。
・年齢
・収入
・家族構成
・リスク許容度
など個人差があります。
絶対的な答えはなく
最適なアセットアロケーションや
ポートフォリオはそれぞれ異なります。
自身のベストなバランスを目指してください。
参考になれば幸いです。
お互いに頑張りましょう！
最後までお読みいただき
ありがとうございました。
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