こんにちは。
ぽちぽち(@pochi14_com)です。
ぽちぽち財閥
2024年12月分の資産運用記録に加えて
2024年の1年間での変化について
まとめました。
ぽちぽち財閥2024/12まとめ
| 配当金 | 178,067円（税引き前） |
| 高配当運用原資 | 424万円 |
| 評価損益 | 100.0万円（+23.8%） |
配当金比較
| 2023年 | 2024年 | |
|---|---|---|
| 配当金 | 145,424円 | 166,715円（+21,291円） |
評価損益比較
| 2023年 | 2024年 | 差 | |
|---|---|---|---|
| アメリカ | 2,280,832円 | 2,096,526円 | -184,306円 |
| 日本 | 1,520,656円 | 2,729,228円 | +1,208,572円 |
| REIT | 181,372円 | 188,794円 | ＋7,422円 |
| 暗号資産 | 28,376円 | 59,341円 | +30,965円 |
| トータル | 4,011,236円 | 5,073,889円 | +1,062,653円 |
- 投資に興味がある人
- 投資を始めてみたい人
- 投資方針が似ている人
- 家族構成が似ている人
新NISA、つみたてNISA、ジュニアNISA
投資信託は別記事でまとめています
- 投資は自己責任、自己判断で
おこなってください - 投資手法や銘柄を
推奨しているわけではありません
我が家の運用方針
我が家の投資目的は
配当金で生活を
豊かにしていくこと
と決めました。
その約束事として
・投資は余剰資金で行う
・アセットアロケーション
ポートフォリオを守る
と掲げています。
年間配当金の進捗状況
ぽちぽち財閥が最重要視している
「年間配当金」
の進捗状況です。
特定口座で保有分を売却しつつ
新NISA口座で買い直しを細々と続けています。
目標額である税引前30万円に対し
￥178,067
（先月比-6,447円）
でした。
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2024年の変化は以下のとおり▼
| 年月 | 配当金 |
|---|---|
| 2024年1月 | 203,118円 |
| 2024年12月 | 178,067円（-25,051円） |
5,051円減ってしまいました。
車の買い替えなどで切り崩せねばならず。
来年は増やしていきたいです。
2024年12月の配当金
2024年12月31日時点での配当金は
以下のとおりです。
| アメリカETF | $87.09 |
| 日本株 | ¥23,571 |
| REIT | ¥22 |
1ドル=157円として
￥37,266
でした。
2024年にもらった配当金総額は
￥166,715
となりました。
| 年月 | 配当金 |
|---|---|
| 2023年 | 145,424円 |
| 2024年 | 166,715円（+21,291円） |
1年でみると2万円ほど増加。
2024年12月の運用状況
投資先となっている
それぞれの運用状況です。
アメリカETF
| 原資合計 | 時価評価額 | 損益額 | 損益％ |
| ¥1,451,686 | ¥2,096,526円 | +644,840円 | +44.42% |
1年での変化
| 原資合計 | 時価評価額 | 損益額 | 損益％ | |
|---|---|---|---|---|
| 2023年12月 | 1,908,431円 | 2,280,832円 | +372,401円 | +19.51% |
| 2024年1月 | 1,451,686円 | 2,096,526円 | +644,840円 | +44.42% |
| 差 | -456,745円 | -184,306円 | +272,439円 | +24.91% |
切り崩しで原資が45万円ほど減ったにもかかわらず
実際は18.4万円の減少にとどまってます。
ぽちぽち助かってる！
2024/12時点での配当割合
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日本個別株
| 原資合計 | 時価評価額 | 損益額 | 損益％ |
| 2,416,418円 | 2,729,228円 | +312,810円 | +12.95% |
“
”
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”
“
”
1年での変化
| 原資合計 | 時価評価額 | 損益額 | 損益％ | |
|---|---|---|---|---|
| 2023年12月 | 1,061,780円 | 1,520,656円 | +458,876円 | +43.22% |
| 2024年1月 | 2,416,418円 | 2,729,228円 | +312,810円 | +12.95% |
| 差 | +1,354,638円 | +1,208,572円 | -146,066円 | -30.27% |
円安であまりドル転できず
新NISAが始まり特定口座の銘柄移行したことなどで
日本株を買うことが多かったための結果となりました。
2023年までの日本株がすごかったんだなと感じます。
ぽちぽちちょっと
買い過ぎか？
新興国ETF
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”
“
”
| 原資合計 | 時価評価額 | 損益額 | 損益％ |
| 149,046円 | 171,422円 | +22,376円 | +15.01% |
1年の変化
| 原資合計 | 時価評価額 | 損益額 | 損益％ | |
|---|---|---|---|---|
| 2023年12月 | 0円 | 0円 | 0円 | 0% |
| 2024年1月 | 149,046円 | +171,422円 | +22,376円 | +15.01% |
| 差 | +149,046円 | +171,422円 | +22,376円 | +15.01% |
VWOを手放してから新興国を買っていなかったよう。
なかなか買い向かうタイミングも難しいですが
ちょこちょこ買い増ししていきたいです。
REIT
“
”
ここにSPYD内のREIT分が加わります。
| 原資合計 | 時価評価額 | 損益額 | 損益％ |
| 177,722円 | 188,794円 | +11,702円 | +6.23% |
1年での変化
| 原資合計 | 時価評価額 | 損益額 | 損益％ | |
|---|---|---|---|---|
| 2023年12月 | 186,180円 | +181,372円 | -4,808円 | -2.58% |
| 2024年1月 | 177,722円 | +188,794円 | +11,702円 | +6.23% |
| 差 | -8,458円 | +7,422円 | +16,510円 | +8.81% |
REITは新NISAで買い直しした感じ。
バランスを見て買っていきたいが
積極的にとは決断できていません。
暗号資産
| 原資合計 | 時価評価額 | 損益額 | 損益％ |
| ¥44,000 | ¥59,341 | +15,341円 | +34.87% |
・暗号資産の未来に投資したい
・まだまだ投資先としては不安定で怖い
2つの気持ちが併存しているので
PFの1％程度と決めて投資。
1年での変化
| 原資合計 | 時価評価額 | 損益額 | 損益％ | |
|---|---|---|---|---|
| 2023年12月 | 34,000円 | +28,376円 | -5,624円 | -16.54% |
| 2024年1月 | 44,000円 | +59,341円 | +15,341円 | +34.87% |
| 差 | +10,000円 | +30,965円 | +20,965円 | +18.33% |
2024年12月に購入したもの
アメリカETF
購入なし
日本個別株
| 銘柄 | 数量 |
|---|---|
| ホンダ（7267） | 12 |
| 三菱商事（8058） | 6 |
REIT
購入なし
暗号資産
購入なし
アセットアロケーション＆ポートフォリオ
全体の確認です。
財閥全体
国家比率
通貨別割合
今月のまとめ
ぽちぽち財閥2024/12
| 配当金 | 178,067円（税引き前） |
| 高配当運用原資 | 424万円 |
| 評価損益 | 100.0万円（+23.8%） |
新NISA、つみたてNISA、ジュニアNISA
投資信託は別記事でまとめています
ぽちぽち14.com 原則
投資は
自己判断、自己責任
でおこなってください。
・年齢
・収入
・家族構成
・リスク許容度
など個人差があります。
絶対的な答えなどなく
最適な投資はそれぞれ異なります。
自身で丁度よく感じるバランスを
目指してください。
最後まで読んでいただき
ありがとうございました。
参考になれば幸いです。
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