【ぽちぽち14.com財閥】資産運用記録 -2021/01-

こんにちは。
ぽちぽち(@pochi14_com)です。

2021年1月時点における
資産運用の記録です。

運用方針の確認

我が家の投資目的は

配当金で生活を
豊かにしていくこと

です。

そのための約束事が

・投資は月1回の家族会議で
　決まった余剰資金で行う

・アセットアロケーション
　ポートフォリオを守る

です。

2021年1月末時点運用状況　

KPI、日本株、ETF
それぞれの状況です。

KPIの確認

KPIである年間目標配当金額の

12万円に対し
今月は0円でした。

目標達成度も0%です。
まだまだこれからです。

日本株

○日本株のポートフォリオ合算値

含み損を覚悟しなければならない損益が
2020年10月に始めてから
ずっとプラスにいます。

現在は実際の経済状況とは
ギャップがあると感じられる
株高傾向ですがマイナスになることも
覚悟しながら続けていく予定です。

セクター別配当金構成比

分散を意識して各セクター割合が
20％を超えないようにしていく予定です。

数株ずつちまちまと買い進めているので
まだまだポートフォリオ自体が小さいです。

アメリカETF

1月半ばくらいまでは上り調子でしたが
下旬にかけて下がり気味でした。
こちらも含み損を覚悟しながら進めます。

株式国別割合

アメリカ株、新興国株が
割合に対し少し低めなので
買い増しはこちらの2つから
と考えています。

アセットアロケーション

そこまで目安との解離が
起きていないため
優先を作る必要は
あまりないかなと考えています。

また全体額が小さく資金投入をすると
割合が大きく動くので
現時点では厳密に守らなければならない
とも考えておりません。

家族会議による次月予算

25日開催の会議の結果

5万円

となりました。

いつもであれば25日ー30日の間に
ほぼ買い付けてしまうのですが
今回は25日-30日の間にAGGを1株買い
残りをキャッシュポジション
として置いてみることにしました。

2月暴落説もちらほら聞こえているので
練習になればと思っています。

ぽちぽち14.com　原則

投資は

自己判断、自己責任

でおこなってください。

年齢、家族構成、収入、リスク許容度
など個人差があるため

アセットアロケーションや
ポートフォリオは
各々異なります。

あくまで他人のものは参考に
自身のベストなバランスを目指してください。

参考になれば幸いです。
みんなで頑張っていけたらと思います。

最後まで読んでいただき
ありがとうございました。