【ぽちぽち財閥】資産運用記録 -2021/06-

こんにちは。
ぽちぽち(@pochi14_com)です。

2021年6月末時点における
資産運用の記録です。

読者対象

・資産運用を始めようとしている方
・資産運用されている方

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運用方針の確認

我が家の投資目的は

配当金で生活を
豊かにしていくこと

です。

そのための約束事が

・投資は月1回の家族会議で
 決めた余剰資金でおこなう

・アセットアロケーション
 ポートフォリオを守る

です。

KPIの確認

今月からKPIに対する割合は
配当金予想額で算出することにしました。

43juni日米配当PF
引用:43juni

KPIである年間目標配当金額の
15万円(税引前)に対し現在

44,949円となりました。

年間目標配当金割合
29.9%
100%

 

先月比で+17%くらいです。
先月の投資予算は0円でした。

しかし

上記のような出来事があり
約200万円の余剰資金が発生しました。

この資金による急増となります。

2021年6月の配当金

アメリカETF $10.43
日本個別株690円
REIT62円

1ドル=110円として
1,899円の配当金でした。

購入履歴

アメリカETFの権利落ち日が
あったので買い増ししました。

日本株は1日だけ下げた日があったのですが
すぐに戻ってしまいあまり買い増しできず。

REITは動きがあまりなかったので
アセットアロケーションを考えて
購入しました。

アメリカETF

日付購入したもの株数
2021/6/16HDV3
2021/6/16GLD2
2021/6/17HDV5
2021/6/18SPYD30
2021/6/18HDV1
2021/6/21VYM5
2021/6/21VWO12
2021/6/21VYM20

HDVは間に合いませんでしたが
それ以外の高配当ETFは権利落ち日に
購入しました。

権利落ち日直前に大きな下げがあり
権利落ち日でさらに下がるかもと
予測しましたが、期待通りには動かず。

日本個別株

日付購入したもの株数
2021/6/17ジャックス1
2021/6/17SRAホールディングス1
2021/6/21東京海上ホールディングス1
2021/6/24第一生命ホールディングス4

日本株もアメリカに引っ張られたためか
1日だけ大きな下げがありました。
数日続くと予測していたため
アメリカETF同様大きく買い増しできず。

REIT

日付購入したもの株数
2021/6/17One ETF東証REIT指数7
2021/6/17NEXT FUNDS東証REIT指数7
2021/6/17ダイワ上場投信東証REIT指数7
2021/6/17外国REIT S&P先進国REIT指数9
2021/6/18One ETF東証REIT指数10
2021/6/18NEXT FUNDS東証REIT指数10
2021/6/18ダイワ上場投信東証REIT指数10
2021/6/18外国REIT S&P先進国REIT指数3
2021/6/21One ETF東証REIT指数3
2021/6/21NEXT FUNDS東証REIT指数3
2021/6/21ダイワ上場投信東証REIT指数3

REITは大きな下げも大きな上げもありませんでした。
今までに権利落ち日を数回経験していますが
大きく下げるなどの影響はあまり感じませんでした。
そのため、アセットアロケーションに沿って
大きく買い増ししました。

運用状況

ETF、日本株、REIT、暗号資産に
分けて見ていきます。

アメリカETF

楽天証券アメリカETFポートフォリオ
引用:楽天証券

SBI証券アメリカETFポートフォリオ
引用:SBI証券

今月の1番大きな出来事は
アメリカETFの購入先を
SBI証券に変更したことです。

理由は為替手数料が安いからです。
アメリカETFは外貨建てで購入しているので
タイミングを見て円をドルに変えています。

為替手数料最安なのが
住信SBIネット銀行で1ドルで2〜4銭です。
楽天証券だと1ドルで25銭かかります。

今後はSBI証券でETFの購入をしていきます。
楽天証券のETFをどうするか悩んでいます。

利益確定してしまうと
手数料と税金がかかります。
ですが置いておくのも・・・という感じ。
売ってSBIで買い直しと考えています。

日本株

日本株利回り
日本株利回り
日本株セクター別構成比

4月に36銘柄でぽち袋日本代表完成!
としていたのですが、少し増えて
今月は39銘柄となっています。

1日だけあった下げに対応できず
大きな買い増しはできませんでした。

分散を意識しながら
少しずつ買っていく予定です。

株式国別割合

ぽちぽち財閥株式国別割合2021年6月
株式国別割合

大きく買い増し出来ていない
日本株の割合が少し低めですが
気にするほどではないと考えています。

暗号資産

ぽちぽち財閥コインチェック2021年6月
ぽちぽち財閥バイナンス2021年6月
ぽちぽち財閥DMMビットコイン2021年6月

 

暗号資産はひどく下がりました。
怖くてたくさん持てません。

方略は変わらずBINANCEで
セービング、ステーキングすべきと
考えています。
コインチェック以外からの
送金の検証も始めました。

ガチホ予定の人はオススメです。
やり方の解説は近々。。。

REIT

ぽちぽち財閥Yahoo!ファイナンスREIT2021年6月
引用:Yahoo!ファイナンス

大きく買い増ししたため
含み益が激減してしまいました。

含み益は幻と考えているので
配当の方で頑張っていただきたいです。

アセットアロケーション

ぽちぽち財閥アセットアロケーション2021年6月
ぽちぽち財閥アセットアロケーション数値2021年6月

債券を買えていないので
割合が低いです。

購入資金は確保してあるので
機を見て購入します。

家族会議による次月予算

25日開催の会議の結果

80,000円

となりました。

保険解約金残りに加えて
上記金額を投入していきます。

ぽちぽち14.com 原則

投資は

自己判断自己責任

でおこなってください。

年齢、家族構成、収入、リスク許容度など
個人差があるため
アセットアロケーションや
ポートフォリオは各々異なります。

あくまで他人のものは参考に

自身のベストなバランス
を目指してください。

 

参考になれば幸いです。
みんなで頑張っていけたらと思います。

最後まで読んでいただき
ありがとうございました。

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