こんにちは。
ぽちぽち(@pochi14_com)です。
資産運用を始めて
1年が経過しました。
・新しいETFの登場
・自分の経験値が増えた
ので
アメリカETFのリバランス検討
をしてみました。
この記事の結論
![2021/11米国ETFリバランス前後](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2021/12/3f41d80b8515667d67f3e4c0f17631eb-800x299.webp)
ティッカー | 現在 | new目安 |
---|---|---|
VYM | 47% | 50% |
HDV | 15% | 20% |
SPYD | 25% | 10% |
QYLD | 9% | 10% |
XYLD | 3% | 10% |
経過を解説していきます。
特定銘柄の推奨などの意味合いはありません。
投資は自己責任でお願いします。
各ETF割合変更の理由
ETF割合の理由です。
①VYMが中心
②HDVでディフェンシブ
③SPYDの必要性が低下
④QYLD/XYLD欲しいけど怖い
①VYMが中心は変わらず
配当利回りは他ETFに比べて低めですが
VYM中心で行くことは揺らいでいません。
HDVでディフェンシブ
他ETFでインカムを取りに行く分
VYMに加えて安定のためにと考えています。
SPYDの必要性が低下
上記の理由で割合を減らしました。
日本で高利回り順に買おうとすると
“
![Yahoo!ファイナンス株式ランキング高利回り順](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2021/12/170b9692c886d507fc373765458f3753.webp)
”
知らない銘柄がたくさん。
この選び方だと
を懸念したことが大きいです。
S&P500だからマシなのかもですが。
QYLD/XYLDの怖さ
となりました。が、
イマイチ、自分自身が信じきれていません。
様子見をしながら増やしていくか
決めていこうと思っています。
![](https://globalxetfs.co.jp/content/files/global-x.jpg)
リバランス前後のセクター割合比較
各ETFは優秀なので分散がきいていますが
念の為、セクター別割合を出してみました。
アメリカでの分類に使われている
セクターと日本語表記です。
セクター名 | 日本語表記 |
---|---|
Technology | 情報技術(ハイテク) |
Health care | ヘルスケア |
Consumer cyclical Discretionary | 一般消費財 |
Financials | 金融 |
Telecommunications | 通信サービス |
Industrials | 資本財 |
Consumerstaples | 生活必需品 |
Energy | エネルギー |
Utilities | 公益事業 |
Basic materials | 素材 |
Real estate | 不動産 |
2021/11時点でのポートフォリオで
重み付けした割合とリバランス後の割合が
以下となります。
![2021/11米国ETFリバランスセクター別割合比較](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2021/12/2a3f39e5c9b008a79f0e91f3259ed94a-800x255.webp)
セクター名 | 現在(%) | リバランス後(%) |
---|---|---|
情報技術(ハイテク) | 11.47 | 13.67 |
ヘルスケア | 11.37 | 12.82 |
一般消費財 | 7.23 | 8.20 |
金融 | 16.71 | 15.70 |
通信サービス | 8.51 | 9.44 |
資本財 | 5.94 | 7.07 |
生活必需品 | 10.98 | 11.40 |
エネルギー | 9.47 | 8.99 |
公益事業 | 9.35 | 7.59 |
素材 | 3.57 | 3.04 |
不動産 | 4.26 | 1.93 |
大きくても3%程度の動きなので
セクターが偏ることはなさそうです。
SPYDを減らしたことで
不動産の割合が下がりました。
REITで補います。
まとめ
アメリカETFのリバランスを検討しました。
![2021/11米国ETFリバランス前後](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2021/12/3f41d80b8515667d67f3e4c0f17631eb-800x299.webp)
ティッカー | 現在 | new目安 |
---|---|---|
VYM | 47% | 50% |
HDV | 15% | 20% |
SPYD | 25% | 10% |
QYLD | 9% | 10% |
XYLD | 3% | 10% |
目安に近くなるように
買っていこうと思います。
ただし、
・SPYD売却検討
・QYLDとXYLDの割合
あたりはまだ腑に落ちていないので
柔軟に対応していくつもりです。
直近の資産運用経過はこちら
![](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2021/11/7a12205371ba4363f246645b776f8596-500x263.webp)
参考サイト
今回のリバランス検討に限らず
いつも参考にさせてもらっている
サイトやチャンネルのご紹介です。
勉強させていただいてます。
![](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2021/07/e65bf05d91943fd75d30a5272ff04c35-1.png)
ありがとうございます!
ぽちぽち14.com 原則
投資は
自己判断、自己責任
で行ってください。
・年齢
・収入
・家族構成
・リスク許容度
など個人差があります。
絶対的な答えはなく
最適なアセットアロケーションや
ポートフォリオはそれぞれ異なります。
自身のベストなバランスを目指してください。
参考になれば幸いです。
お互いに頑張りましょう!
最後までお読みいただき
ありがとうございました。
![新署名](https://pochipochi14.com/wp-content/uploads/2021/10/cb031ffc5003ac21b97ba017a449df0f.webp)
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