【ぽちぽち財閥】2021/11アメリカETFのリバランス検討

こんにちは。
ぽちぽち(@pochi14_com)です。

資産運用を始めて
1年が経過しました。

・新しいETFの登場
・自分の経験値が増えた

ので

アメリカETFのリバランス検討

をしてみました。

この記事の結論

ティッカー	現在	new目安
VYM	47%	50%
HDV	15%	20%
SPYD	25%	10%
QYLD	9%	10%
XYLD	3%	10%

経過を解説していきます。

特定銘柄の推奨などの意味合いはありません。
投資は自己責任でお願いします。

各ETF割合変更の理由

ETF割合の理由です。

①VYMが中心
②HDVでディフェンシブ
③SPYDの必要性が低下
④QYLD/XYLD欲しいけど怖い

①VYMが中心は変わらず

分散、経費率、成長率などド安定
キャピタルもインカムも狙える優秀ETF

配当利回りは他ETFに比べて低めですが
VYM中心で行くことは揺らいでいません。

HDVでディフェンシブ

優良銘柄で悪材料が少ない

他ETFでインカムを取りに行く分
VYMに加えて安定のためにと考えています。

SPYDの必要性が低下

高利回りの選び方がイマイチ
不動産はREITで

上記の理由で割合を減らしました。

日本で高利回り順に買おうとすると

“

”

知らない銘柄がたくさん。
この選び方だと

株価が下がった残念銘柄の参入
株価が上がった優良銘柄の除外

を懸念したことが大きいです。
S＆P500だからマシなのかもですが。

QYLD/XYLDの怖さ

高配当ETFの筆頭

となりました。が、
イマイチ、自分自身が信じきれていません。
様子見をしながら増やしていくか
決めていこうと思っています。

リバランス前後のセクター割合比較

各ETFは優秀なので分散がきいていますが
念の為、セクター別割合を出してみました。

アメリカでの分類に使われている
セクターと日本語表記です。

セクター名	日本語表記
Technology	情報技術(ハイテク)
Health care	ヘルスケア
Consumer cyclical Discretionary	一般消費財
Financials	金融
Telecommunications	通信サービス
Industrials	資本財
Consumerstaples	生活必需品
Energy	エネルギー
Utilities	公益事業
Basic materials	素材
Real estate	不動産

2021/11時点でのポートフォリオで
重み付けした割合とリバランス後の割合が
以下となります。

セクター名	現在(%)	リバランス後(%)
情報技術(ハイテク)	11.47	13.67
ヘルスケア	11.37	12.82
一般消費財	7.23	8.20
金融	16.71	15.70
通信サービス	8.51	9.44
資本財	5.94	7.07
生活必需品	10.98	11.40
エネルギー	9.47	8.99
公益事業	9.35	7.59
素材	3.57	3.04
不動産	4.26	1.93

大きくても3%程度の動きなので
セクターが偏ることはなさそうです。
SPYDを減らしたことで
不動産の割合が下がりました。
REITで補います。

まとめ

アメリカETFのリバランスを検討しました。

ティッカー	現在	new目安
VYM	47%	50%
HDV	15%	20%
SPYD	25%	10%
QYLD	9%	10%
XYLD	3%	10%

目安に近くなるように
買っていこうと思います。
ただし、

・SPYD売却検討
・QYLDとXYLDの割合

あたりはまだ腑に落ちていないので
柔軟に対応していくつもりです。

直近の資産運用経過はこちら

参考サイト

今回のリバランス検討に限らず
いつも参考にさせてもらっている
サイトやチャンネルのご紹介です。

勉強させていただいてます。

ぽちぽち14.com 原則

投資は

自己判断、自己責任

で行ってください。

・年齢
・収入
・家族構成
・リスク許容度

など個人差があります。
絶対的な答えはなく
最適なアセットアロケーションや
ポートフォリオはそれぞれ異なります。

あくまでも他人のものは参考に

自身のベストなバランスを目指してください。

参考になれば幸いです。
お互いに頑張りましょう！

最後までお読みいただき
ありがとうございました。