【NISA運用報告】2021年10月15日時点

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この記事の内容
  • 2021/10の我が家のNISA、投資信託の運用状況

こんにちは。
ぽちぽち(@pochi14_com)です。
つみたてNISA、投資信託の月例記録です。

読者対象

・NISAの利用を検討している人
・NISAの運用をしている人

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ぽちぽち財閥NISA位置づけの確認

ぽちぽち財閥における
NISAの位置づけとしては
以下のとおりです。

ぽちぽち非課税のメリットを最大限受けるインデックス投資
ぽち妻非課税のメリットを最大限受けるインデックス投資
ぽち太郎将来持たせる用
ぽち次郎将来持たせる用

となっています。

ぽち妻の位置づけを変更しました。

今までは
何かあったときに崩せる用
としていましたが2つの理由から
ぽち妻のつみたてNISAも

非課税×インデックス投資

に変更しました。
以下が2つの理由です。

①現金も貯まってきている
②バランス型がもったいないと感じる

①現金も貯まってきている

財閥の総資産額が大きくなるにつれて
持っているキャッシュの額も増えてきており
つみたてNISA枠で「何かあったとき」に
備える必要性が低くなったと判断しました。

②バランス型がもったいないと感じる

①の状態になってきたことから
NISA枠の恩恵を最大限に活かそう
ということになりました。

つみたてNISAは超長期投資にあたるので

・上がり下がりしながら右肩上がり
・ドルコスト平均法

が理想的です。

バランス型のチャートを見てみると

ぽちぽち

3年で31%!

なかなかではあるんですが・・・

新しく選んだファンドは
eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)
こちらのチャートは

ぽちぽち

3年で70%!!

圧倒してますね。

ぽちぽち財閥NISA/投資信託運用報告

それぞれの運用報告です。

ぽちぽち

つみたてNISAは楽天証券。
それ以外にポイ活のために

・auカブコム証券
・マネックス証券

を開設してほんの少しだけ
投資信託を購入しました。

ぽちぽち楽天証券つみたてNISA10月15日時点
引用:楽天証券

マネックス証券投資信託10月15日時点
引用マネックス証券

auカブコム証券投資信託10月15日時点
引用:auカブコム証券

まとめると

スクロールできます
先月今月前月比
原資合計369,164円423,164円+54,000円
評価損益+41,967円+49,915円+7,948円
時価評価額+411,131円+473,079円+61,948円
評価損益%11.3%11.8%+0.5%

ぽち妻

ぽち妻楽天証券つみたてNISA10月15日時点
引用:楽天証券

スクロールできます
先月今月前月比
原資合計333,330円366,663円+33,333円
評価損益+21,905円+20,558円-1,347円
時価評価額+355,235円+387,221円+31,986円
評価損益%+6.57%+5.61-0.96%

ぽち太郎

ぽち太郎楽天証券ジュニアNISA10月15日時点
引用:楽天証券

スクロールできます
先月今月前月比
原資合計+380,000円+390,000円+10,000円
評価損益+65,739円+67,864円+2,125円
時価評価額+445,739円+457,864円+12,125円
評価損益%17.2%+17.4%+0.2%

ぽち次郎

ぽち次郎楽天証券ジュニアNISA10月15日時点

スクロールできます
先月今月前月比
原資合計190,000円205,000円+15,000円
評価損益+16,734円+18,256円+1,522円
時価評価額+206,734円+223,256円+16,522円
評価損益%+8.8%+8.9%+0.1%

今月の経過

資産運用を始めて1年が経過しました。

・つみたてNISA夫婦満額
・高配当株8万円/月
・児童手当分のジュニアNISA

で資産運用額が300万円超え。

ぽちぽち

もっと早くから
やってたらなぁ。。。

と考えることもありますが
1年前に始められて良かったなと思います。

資産運用は時間が最強の味方です。

悩めるネコ

何から始めたら・・・

という方にはつみたてNISAをオススメします。
僕の運用デビューはお小遣いから

つみたてNISAに2,500円

でした。

ぽちぽち14.com 原則

・投資は自己判断、自己責任で
・情報は複数箇所から仕入れる

我が家の場合
金額や投資先は家族で話し合いのもと
決定しています。

年齢、年収、家族構成などを考慮し

ご自身に合った運用

をお願いします。

参考になれば幸いです。

最後までお読みいただき
ありがとうございました。

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